Experten diskutieren in der dieswöchigen Scam Watch mit James Walker von Rightly und Louise Baxter vom National Trading Standards Scams Team, wie man Money-Mule-Betrug erkennt und stoppt.
Ein Geldmaultier ist jemand, der jemand anderem sein Bankkonto zur Überweisung von Geld überlässt. Der Grund dafür, jemandem ein Bankkonto zu überlassen, wäre eine Art Zahlung, wobei Sie normalerweise einen Teil des überwiesenen Geldes für sich selbst behalten. Das klingt nach einem tollen Werbegeschenk, aber wenn Sie erwischt werden, könnten Sie eine Vorstrafe bekommen.
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Kriminelle werden viele Mule-Konten verwenden, um es Banken und der Polizei zu erschweren, sie aufzuspüren. Erschreckenderweise sind etwa sechs von zehn Maultieren unter 30 Jahre alt. Sie können online und persönlich rekrutiert werden. Durch den Einsatz von Maultieren versuchen Kriminelle sicherzustellen, dass die Konsequenzen das Maultier treffen und nicht sie. Das ist finanzielle Ausbeutung – sowohl des Maultiers als auch des ursprünglichen Opfers.
Wie würden Sie in diesen Betrug verwickelt werden?
Kriminelle können versuchen, Studenten oder Personen über Social-Media-Werbung auszunutzen. Die Anzeigen oder E-Mails bieten schnelle und einfache Möglichkeiten, im Rahmen eines Money-Mule-Programms Geld zu verdienen. Lassen Sie niemanden Ihr Bankkonto benutzen.
Das Überweisen von kriminellem Geld bedeutet, dass Sie in die Aktivitäten des Kriminellen verwickelt werden und dann unwissentlich als Teil des Verbrechens vorbestraft werden könnten.
Kriminelle, die es auf Menschen abgesehen haben, wirken oft freundlich und machen Sie möglicherweise zu ihrem Freund. Es fühlt sich an, als würde man einem Freund einen Gefallen tun und nichts falsch machen. Dies ist jedoch nicht der Fall.
Die Kriminellen möchten, dass Sie Teil des Verbrechens sind, sie möchten Ihr Konto verwenden, damit sie weiterhin kriminelles Geld überweisen können, das oft mit organisierter Kriminalität verbunden ist, damit sie es verstecken und an sein kriminelles Ziel bringen können, ohne entdeckt zu werden.
Wofür wird das Geld verwendet?
Das Geld, das Sie überweisen, wird normalerweise gestohlen. Es kann verwendet werden, um viele verschiedene Verbrechen zu finanzieren, wie Drogenhandel, sexuelle Ausbeutung, Betrug und Betrug, Menschenhandel und sogar Terrorismus. Oft handelt es sich um organisierte Kriminalität.
Warum sollte jemand ein Money Mule werden?
Kriminelle zielen oft auf Menschen ab, die aufgrund von Ereignissen um sie herum (ihrer Situation) gefährdet sind, wie z. B. eine Krise der Lebenshaltungskosten oder eine schlechte psychische Gesundheit. Die Menschen brauchen im Moment mehr denn je Geld, und manchmal haben die Menschen keine Ahnung, dass sie dazu aufgefordert werden oder ein Verbrechen begangen haben.
Wie werden Money Mules gefangen?
Banken verfügen über Systeme zur Erkennung dieser Art von Aktivitäten und benachrichtigen dann die Strafverfolgungsbehörden.
Was passiert, wenn ein Money Mule erwischt wird?
● Ihr Bankkonto kann geschlossen werden.
● Sie finden es möglicherweise schwierig, Kredite oder Telefonverträge zu bekommen.
● Sie könnten ins Gefängnis gehen.
Wie kann ich Money-Mule-Schemata vermeiden?
● Seien Sie vorsichtig, wenn Fremde Sie in den sozialen Medien kontaktieren.
● Geben Sie Ihre Bankkontodaten nur an Personen weiter, die Sie kennen und denen Sie vertrauen.
● Seien Sie vorsichtig bei Angeboten, die zu gut sind, um wahr zu sein, insbesondere bei Angeboten für schnelles Geld.
Zeichen, auf die Sie achten sollten
Verräterische Anzeichen dafür, dass jemand involviert sein könnte, könnten sein, dass er plötzlich zusätzliches Geld hat, teure neue Kleidung oder erstklassige Mobiltelefone und Gadgets kauft, ohne sehr genau zu erklären, wie er an das Geld gekommen ist. Sie können auch geheimnisvoller, zurückgezogener oder gestresster wirken.
Wenn Sie befürchten, dass Sie oder jemand in Ihrer Nähe in Geldmuling verwickelt sein könnte, können Sie sich unter 0800 555 111 anonym an Crimestoppers wenden. Übersetzungsdienste sind auf Anfrage verfügbar.
Scambusters Mail Bag – Beantwortung Ihrer Betrugsanfragen
Frage: Ich habe eine SMS erhalten, in der darauf hingewiesen wird, dass ich aufgrund der Lebenshaltungskostenkrise Anspruch auf eine Zahlung vom Staat habe. Ich muss nur auf den Link im Text klicken, ist das legitim?
Das klingt, als könnte es sich um einen Betrug handeln. Einige Gruppen erhalten Zahlungen, um bei höheren Rechnungen zu helfen, darunter:
● Insgesamt 900 £ in drei Raten im Frühjahr, Herbst und Frühjahr 2024 an Haushalte mit bedürftigkeitsabhängigen Leistungen
● 300 £ für Rentnerhaushalte im Winter
● 150 £ an Personen mit bestimmten Invaliditätsleistungen, die im Sommer gezahlt werden
Die erste Rate von 301 £ für Personen, die einkommensabhängige Leistungen beziehen, wird zwischen dem 25. April und dem 17. Mai geleistet.
Es wird unweigerlich jede Menge Betrug in diesem Zusammenhang geben, der in dieser schwierigen Zeit unsere Schwachstellen ausnutzt. Reagieren Sie nicht auf einen Text, der aus heiterem Himmel kommt. Überprüfen Sie hier, ob Sie Anspruch auf diese Zahlungen haben. Klicken Sie niemals auf einen Link in einem Text.
Top Tipp
Achten Sie auf Kommunikation aus heiterem Himmel. Überprüfen Sie immer Ihre Datenschutzeinstellungen, tun Sie dies regelmäßig, um sicherzustellen, dass sie auf dem neuesten Stand sind. Wenn Sie von jemandem, den Sie kennen, eine Nachricht erhalten, in der Sie um Geld gebeten werden, fragen Sie diese Person auf andere Weise nach, z. B. indem Sie sie anrufen. Teilen Sie keine persönlichen Informationen oder Informationen, die einem kriminellen Betrug helfen könnten.
Wenn Sie glauben, dass jemand versucht, an Ihre persönlichen Daten zu kommen oder Sie zu betrügen, melden Sie dies Action Fraud, der nationalen Betrugsmeldestelle des Vereinigten Königreichs, indem Sie 0300 123 20 40 anrufen oder www.actionfraud.police.uk besuchen. Wenn Sie sich in Schottland befinden, wenden Sie sich unter 101 an Police Scotland.
Denken Sie daran: Wenn Sie eine SMS erhalten haben, die Ihrer Meinung nach ein Betrug ist, können Sie sie an 7726 weiterleiten oder einen Screenshot machen und ihn an [email protected] senden. Wenn Sie viele unerwünschte Anrufe oder Textnachrichten erhalten, können Sie auch erwägen, Ihre Daten von Datenbrokern zu entfernen, um sicherzustellen, dass Sie von einem Recht Gebrauch machen, der Verarbeitung Ihrer Daten zu widersprechen. Sie können mehr darüber auf Rightly erfahren, um die Weitergabe Ihrer Daten zu stoppen, die Sie Betrug aussetzen. Und Sie können auf www.friendsagainstscams.org.uk an einem kostenlosen Schulungskurs zur Bekämpfung von Betrug teilnehmen. Je mehr wir über Betrug sprechen, desto mehr nehmen wir die Scham.