Die Bank of Ireland verhängte eine Geldstrafe von 100 Millionen Euro, weil sie Hypothekenkunden abgezockt hatte – POLITICO

DUBLIN – Die Bank of Ireland wurde am Donnerstag mit einer irischen Rekordstrafe von 100,5 Millionen Euro belegt, weil sie fast 16.000 Hypothekenkunden zu viel berechnet und die Ungerechtigkeiten mehr als ein Jahrzehnt lang nicht behoben hat.

Die Bank of Ireland räumte 81 Verstöße gegen Vorschriften ein, als Teil der Untersuchung der Aufsichtsbehörden zu ihrer Weigerung, Kunden weiterhin kostengünstige „Tracker“-Hypotheken anzubieten, selbst wenn sie vertraglich dazu verpflichtet war.

Wie andere irische Banken hat auch die Bank of Ireland ihre Tracker-Produkte für Neukunden im Jahr 2008 zurückgezogen, als der Immobilienmarkt des Landes inmitten der globalen Schuldenkrise zusammenbrach. Irische Banken führten damals ihre eigenen steigenden Finanzierungskosten als Rechtfertigung für den Rückzug von Trackern an, die an die Tiefstkurse der Europäischen Zentralbank gebunden waren.

Die Untersuchung ergab jedoch, dass die Bank of Ireland – wie sechs andere Banken, die zuvor im Rahmen der siebenjährigen Untersuchung der Aufsichtsbehörden eine Geldstrafe von insgesamt 179 Millionen Euro verhängt hatten – häufig auch berechtigten Bestandskunden zu Unrecht die Niedrigpreisprodukte entzog. Solche Aktionen zwangen 50 Kunden, ihr Eigentum zu verlieren, und fügten Tausenden mehr unnötige Schwierigkeiten zu, stellte sie fest.

„Unsere Untersuchung hat eine Kultur in der Bank of Ireland aufgedeckt, die, wenn sie vor eine Wahl gestellt wurde, ihre eigenen Interessen priorisierte, ohne Rücksicht auf die Auswirkungen auf ihre Kunden“, sagte Seána Cunningham, Direktorin für Durchsetzung und Geldwäschebekämpfung in der Branche Aufsichtsbehörde, die Central Bank of Ireland.

Sie sagte, die Bank of Ireland habe „wiederholt unklare Vertragsbedingungen zu ihren eigenen Gunsten und gegen den Kunden ausgelegt“ und ihre anfänglichen Entschädigungsangebote „die grundlegendsten Erwartungen der Zentralbank nicht erfüllt“. Dazu gehörte ein letztlich vergeblicher Kampf um den Ausschluss von mehr als 5.000 geschädigten Kunden von Entschädigungen.

Abgesehen von der Rekordstrafe hat die Prüfung der Regulierungsbehörden die Bank of Ireland dazu verpflichtet, 15.910 betroffenen Hypothekenkunden mehr als 186 Millionen Euro Entschädigung zu zahlen und viele von ihnen zu Tracker-Zinsen zurückzubringen.

Der vorläufige Vorstandsvorsitzende der Bank, Gavin Kelly, sagte, das Urteil der Zentralbank sei „äußerst kritisch gegenüber der Bank of Ireland. Wir verstehen – und akzeptieren voll und ganz – warum das so ist. Was in Bezug auf Tracker-Hypotheken geschah, war falsch. Es hätte nie passieren dürfen. Das tut uns sehr leid.“

Letzte Woche war die Bank of Ireland die erste irische Bank, die nach der Schuldenkrise von 2008 vom Staat gerettet wurde und sich vollständig aus dem Staatsbesitz zurückgezogen hat. Seine Aktien fielen am Donnerstag im Einklang mit breiteren Marktverlusten stark.