Einem Ehepaar gelang es, eine Steuerrückerstattung in Höhe von 1.037 £ zu erhalten, nachdem es einem Tipp des Money Saving Expert-Gründers Martin Lewis gefolgt war.
Die Ermäßigung erfolgte durch den Heiratssteuerfreibetrag der Regierung, der es verheirateten Paaren oder Personen in einer Lebenspartnerschaft ermöglicht, ihre Steuerbelastung um bis zu 252 £ pro Jahr zu senken.
Bei vielen Steuerformen können Steueransprüche bis zu vier Jahre vor dem laufenden Steuerjahr zurückdatiert werden.
Das laufende Steuerjahr endet jedoch am 5. April. Das heißt, wenn Personen vor diesem Datum einen Antrag stellen, können sie ihren Heiratsfreibetrag für das Steuerjahr 2019–20 erhalten, sofern sie dafür berechtigt waren.
Im neuesten Newsletter von Money Saving Expert (MSE) schrieb das Team: „Wenn Sie verheiratet bzw. eine eingetragene Lebenspartnerschaft sind und einer von Ihnen 20 Prozent Steuerzahler ist und der andere kein Einkommenssteuerzahler ist, haben Sie nur 3 TAGE Zeit Beantragen Sie den Heiratssteuerfreibetrag, bevor Sie im Steuerjahr 2019/20 bis zu 250 £ verlieren. (sic)
„Es geht schnell und einfach, wie Paul bei unserem Erfolg der Woche feststellte.“
Anschließend wurde Paul mit den Worten zitiert: „Nachdem wir gesehen hatten, wie Martin im Fernsehen über den Heiratssteuerfreibetrag sprach, beantragten wir den Antrag über das Government Gateway. Vier Tage später erhielten wir einen Scheck über 1.037 £. Vielen Dank, wir schauen uns jede Sendung an.“
Wie funktioniert die Heiratsbeihilfe?
Mit der Heiratsbeihilfe können Personen 1.260 £ ihrer persönlichen Zulage an ihren Ehemann, ihre Ehefrau oder ihren Lebenspartner übertragen.
Dadurch wird ihre Steuer im Steuerjahr vom 6. April bis zum 5. April des nächsten Jahres um bis zu 252 £ gesenkt. Um als Paar davon zu profitieren, muss der Geringverdiener normalerweise ein Einkommen haben, das unter dem persönlichen Freibetrag liegt, der normalerweise 12.570 £ beträgt.
Mit dem Rechner der Regierung können Menschen berechnen, wie viel Steuern sie als Paar sparen könnten.
Es ist zu beachten, dass bei der Übertragung eines Teils des persönlichen Freibetrags an den Partner die Person unter Umständen selbst mehr Steuern zahlen muss. Allerdings könnte es sein, dass sie als Paar insgesamt weniger zahlen.
Verfügen beide über kein anderes Einkommen als ihren Lohn, soll derjenige den Anspruch geltend machen, der am wenigsten verdient.
Herr Lewis hatte zuvor in der ITV-Sendung „This Morning“ auf den Freibetrag aufmerksam gemacht und erklärt, dass zwar „fast jeder Anspruchsberechtigte“ mit der Beantragung besser dran sei, es aber davon abhängt, wie viel der Steuerzahler verdient, um zu wissen, ob er davon profitiert.
Herr Lewis erklärte: „Wenn der Steuerzahler mehr als 14.000 Pfund im Jahr verdient, sind Sie besser dran.
„Wenn der Steuerzahler irgendwo zwischen 12.570 und 14.000 £ verdient und der Nichtsteuerzahler nur knapp unter der Schwelle liegt, ab der er Steuern zahlt, dann gibt er ihm möglicherweise 10 Prozent seiner Steuerfreigrenze.
„Sie werden nicht alles verbrauchen und es wird ihnen mehr in Rechnung gestellt und besteuert, so dass es in diesem Fall schlechter ausgehen kann.
„Aber es ist eine sehr, sehr schmale Gruppe von Menschen, die nahe an der Schwelle sind, die Geringverdiener sind, beide Geringverdiener, beide nahe der Schwelle – einer knapp darunter, einer knapp darüber –, wo es möglicherweise nicht funktioniert.“
Er stellte jedoch fest: „Eine enorme Mehrheit der Menschen, in denen es einen Nicht-Steuerzahler und einen Steuerzahler gibt, wäre besser dran, dies zu tun.“