Finanzexperte sagt Marktcrash im Oktober voraus
Die Covid-Pandemie hat in den letzten 18 Monaten weiterhin klaffende Löcher in die Märkte auf der ganzen Welt gesprengt. Die Volkswirtschaften versuchen, sich zu erholen und den Weg aus der Finanzkrise zu erleichtern, aber einige bedeutende und anhaltende Probleme wollen nicht verschwinden. Tom Stevenson, ein Investment Director bei Fidelity International, sagte, obwohl jetzt bekannt ist, ob eine scharfe Korrektur an den Märkten bevorsteht, “sind die Chancen deutlich geringer als sie waren”.
Er warnte davor, dass die „Liste der Dinge, über die man sich Sorgen machen muss, seit dem Frühjahr erheblich länger geworden ist“ – gerade als die Länder begannen, die durch die Pandemie verursachten Sperrbeschränkungen zu lockern.
Zu diesen zunehmenden Problemen gehören jetzt Inflation, ständig knarrende Lieferketten, steigende Energiekosten, eine bevorstehende Wende im Zinszyklus, überzogene Gewinnmargen und ein verlangsamtes Gewinnwachstum
Stevenson schrieb im Daily Telegraph: „Auch wenn es nicht unmittelbar bevorsteht, wird irgendwann eine Korrektur eintreten.
„Wenn man sich die Performance des S&P 500 in den drei Jahren nach jedem der großen Bärenmarkttiefs in den letzten 60 Jahren ansieht, gab es mindestens einmal einen Rückzug von mindestens 10 Prozent.
Finanzcrash: Die Menschen werden aufgefordert, jetzt nach Warren Buffetts „Regel Nummer eins“ zu handeln (Bild: GETTY)
Finanzcrash: Die Märkte sind während der Covid-Pandemie eingebrochen (Bild: GETTY)
„Wir sind jetzt anderthalb Jahre nach dem Covid-Tief und haben diesen zweistelligen Rückgang noch nicht erlebt.
“Angesichts des Rückgangs von etwa 5 Prozent im September ist es nicht unvernünftig, sich zu fragen, ob die unvermeidliche Korrektur im Gange ist. Sie wird irgendwann passieren.”
Der Finanzexperte sagte, er habe kürzlich etwas gesehen, das ihm versprach, mindestens 20 Jahre Aktien zu halten, im vergangenen Jahrhundert nur zweimal eine Rendite von fünf Prozent pro Jahr zurückzugeben.
Er fügte hinzu: „In 40 dieser Jahre hätte die durchschnittliche jährliche Rendite über eine 20-jährige Haltedauer 10 Prozent oder mehr betragen.
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Finanzcrash: Warren Buffett ist ein US-amerikanischer Wirtschaftsmagnat, Investor und Philanthrop (Bild: GETTY)
“Das ist wirklich beruhigend, wenn Sie 29 sind, aber weniger, wenn Sie 59 sind, geschweige denn 89.
“Für die meisten von uns, ohne dass noch ein Leben voller Investitionen vor uns liegt, ist Warren Buffetts ‘Regel Nummer eins’ ein Verdienst: kein Geld zu verlieren.”
Herr Stevenson riet den Leuten, die Bargeldbestände leicht zu erhöhen, und sagte: „Denken Sie daran, Sie haben nicht die gleichen Einschränkungen. Sie können so viel Bargeld haben, wie Sie möchten, und wenn diese Korrektur kommt, werden Sie froh sein, dass Sie es zur Hand haben .
“Aber denken Sie auch daran, dass das Bargeld, das Sie halten, derzeit garantiert real und inflationsbereinigt Geld verliert.
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Finanzcrash: Den Leuten wurde geraten, die Bargeldbestände leicht zu erhöhen (Bild: GETTY)
Finanzcrash: Den Leuten wurde auch geraten, ihr aktuelles Portfolio genau unter die Lupe zu nehmen (Bild: GETTY)
„Außerdem nützt das Geld nur, wenn man es irgendwann auch in die Tat umsetzt, also nutzen Sie jetzt die Gelegenheit, sich mit ruhigem Kopf ein Zielniveau zu setzen, bei dem Sie wieder in den Markt einsteigen – so mulmig es auch sein mag du fühlst.
“Tun Sie es jetzt, denn Sie werden keine Lust mehr haben, wenn der Markt um 15 Prozent gefallen ist.”
Zweitens riet er den Leuten, ihr aktuelles Portfolio genau unter die Lupe zu nehmen und sicherzustellen, dass die “jüngsten Gewinner nicht zu groß geworden sind”.
Stevenson sagte, diejenigen, die vor 12 Monaten wissen, wie viel diese Aktien in ihren Portfolios wert waren, sollten darüber nachdenken, auf dieses Niveau zu verkaufen und die Erlöse umzuleiten.
Drittens riet er den Menschen, für eine “sinnvolle Diversifizierung” zu sorgen, da der traditionelle Weg, dies über Anleihen zu tun, “möglicherweise nicht mehr so gut funktioniert”.
Finanzcrash: Eine Zusammenfassung des Haushalts von Anfang dieses Jahres (Bild: EXPRESS)
Der Experte sagte: „Wenn Inflation und Zinsen steigen, könnten sich US-Staatsanleihen, Gilts und Unternehmensanleihen in die gleiche Richtung bewegen wie ein korrigierender Aktienmarkt. Gold, Immobilien, einige Rohstoffe und Infrastruktur könnten sich viel besser halten.
“Suchen Sie am Aktienmarkt nach Aktien, die sich nicht wie Anleihen verhalten. Diese hochfliegenden Tech-Aktien gedeihen in einem Niedrigzinsumfeld, aber Aktien mit hohem Dividendenwert könnten besser abschneiden, wenn die Renditen steigen.”
Abschließend warnte Stevenson: „Reparieren Sie endlich das Dach, während die Sonne noch scheint. Wenn Sie mit geliehenem Geld investieren, tun Sie es nicht.
“Wenn Sie auf Kursgewinnen sitzen, aber auch eine große Hypothek haben, sollten Sie Ihre hoch bewerteten Anlagen verwenden, um Ihre immer noch günstigen Kredite zu tilgen. Sie werden möglicherweise nicht lange so bleiben.”