Der Blockchain-Marktplatz eröffnet die Anlageklasse Home Equity

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QuantmRE und Texture Capital haben einen Blockchain-basierten Immobilienmarktplatz ins Leben gerufen, der den Vorteil der Distributed-Ledger-Technologie bei der Erschließung zuvor illiquider Anlageklassen zeigt.

Richard Johnson, Texture Capital

Richard Johnson, Geschäftsführer von Texture Capital, sagte gegenüber Markets Media, dass es ein enormes Potenzial gibt, alternative Vermögenswerte auf einer Blockchain zu platzieren, damit sie gehandelt werden können. Texture Capital ist einer der wenigen Broker-Dealer für Wertpapiere digitaler Vermögenswerte, der ein alternatives Handelssystem betreibt, das bei der US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission registriert wurde, und Tools für die Ausgabe, Tokenisierung und den Sekundärmarkthandel bereitstellt.

Johnson sagte: „Wir haben uns schon seit einiger Zeit mit Immobilien beschäftigt, aber andere Marktplätze, die wir diskutieren, reichen von Musiklizenzgebühren und Filmfinanzierung bis hin zu Web3-Strategien.“

QuantmRE bietet Home-Equity-Vereinbarungen an, die Hausbesitzern eine Pauschalsumme als Gegenleistung für einen Anteil am aktuellen Wert ihrer Immobilie und einen Anteil an möglichen Preissteigerungen gewähren. Ein Immobilienvermögen wird geschaffen und durch ein Pfandrecht am Haus des Hauseigentümers gesichert. Hausbesitzer müssen keine zusätzlichen Schulden aufnehmen oder monatliche Zahlungen leisten, da QuantmRE ein Investor in die Immobilie wird.

Die Partnerschaft des Unternehmens mit Texture Capital und die Einführung seines Blockchain-basierten Home Equity Marketplace ermöglicht Investoren, von Einzelpersonen bis hin zu Institutionen, den Handel mit tokenisierten Bruchteilen der Home-Equity-Vereinbarungen.

Matthew Sullivan, Gründer und Vorstandsvorsitzender von QuantmRE, sagte gegenüber Markets Media, dass die Immobilienanlagen eine aktienbasierte Investition seien, den Anlegern jedoch jeglichen Cashflow biete. Darüber hinaus müssen Anleger möglicherweise lange warten, um eine Rendite zu erzielen, wenn der Hausbesitzer 10 oder 20 Jahre wartet, um sein Haus zu verkaufen oder zu refinanzieren.

Sullivan sagte: „Der Marktplatz von QuantmRE zerlegt diese Investition in viele kleine Stücke und bietet sie dann an, damit kleinere Anleger in diese interessante Anlageklasse von Eigenheimen investieren können, eine unerschlossene Anlageklasse von mehreren Billionen Dollar.“

Freddie Mac schätzt, dass der Markt für Home-Equity-Vereinbarungen laut QuantmRE mehr als 25 Billionen US-Dollar beträgt. Sullivan fuhr fort, dass QuantmRE erkannt habe, dass Blockchain die ideale Technologie sei, um fraktionierte Home-Equity-Vereinbarungen im Auge zu behalten.

„Wir haben eine Plattform geschaffen, die es uns ermöglicht, Home-Equity-Vereinbarungen mit Hausbesitzern abzuschließen, die Vermögenswerte zu schaffen und sie auf einem Marktplatz anzubieten“, fügte Sullivan hinzu. „Uns fehlte der entscheidende Bestandteil der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, um dieses Geschäft in den Vereinigten Staaten und darüber hinaus ausbauen und skalieren zu können.“

Infolgedessen ist QuantmRE eine Partnerschaft mit Texture Capital eingegangen, die laut Sullivan Fachwissen in der Arbeit mit digitalen Wertpapieren in einem regulierten Umfeld mitbringt und den Handel mit Immobilien-Token unterstützen kann.

Sullivan sagte: „Es löst das Problem von Anlegern, die möglicherweise eine langfristige Investition ohne Cashflow besitzen, da sie mit einem digitalen Wertpapier handeln können.“

Es gibt eine Debatte über die Regulierung digitaler Vermögenswerte in den USA und darüber, ob sie als Wertpapiere behandelt und von der Securities and Exchange Commission reguliert werden sollten, oder als Waren, die von der Commodity Futures Trading Commission beaufsichtigt werden. Sullivan sagte, die Immobilien-Token seien Wertpapiere und der Marktplatz werde gemäß den Wertpapiervorschriften betrieben.

Johnson fuhr fort, dass er Texture Capital im Jahr 2020 ins Leben gerufen habe, weil er der Meinung sei, dass Token für digitale Vermögenswerte Wertpapiere seien, weshalb sein proprietäres ATS bei der SEC registriert sei, um alle relevanten Vorschriften zu erfüllen, einschließlich Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche-Anforderungen.

„Wir freuen uns, die Plattform, die wir aufgebaut haben, zu nutzen und sie auf diesem zuvor unzugänglichen Marktplatz anzuwenden“, fügte Johnson hinzu. “Es passt sehr gut, wie Erdnussbutter und Gelee.”

Der Home Equity Marketplace arbeitet derzeit unter einer Regulation D-Befreiung der SEC, die den Verkauf von Token an akkreditierte Investoren erlaubt. Die Roadmap soll eine Ausnahme von Regulation A von der SEC erhalten, um Token nicht akkreditierten Investoren anzubieten und die Investorenbasis zu erweitern.

Die beiden Firmen werden laut Johnson sofort bei Neuemissionen und Tokenisierung zusammenarbeiten. Es gibt eine einjährige Haltefrist für eine Reg D-Emission, sodass der Sekundärhandel wahrscheinlich nicht vor 2023 beginnen wird.

Sullivan betonte, dass es auf der Plattform Aktivitäten geben wird, bevor der Sekundärhandel beginnt, da QuantmRE über eine Pipeline von Home-Equity-Vereinbarungen verfügt, die tokenisiert und ausgegeben werden müssen und die von Investoren auf dem Primärmarkt erworben werden. Texture Capital entwickelt eine API-Integration, um QuantmRE-Kunden eine nahtlose Verbindung zum ATS bereitzustellen.

Matthew Sullivan, QuantmRE

„Das Wichtigste für Anleger ist dieser Weg zur Liquidität“, sagte Sullivan.

Er fuhr fort, dass es zwei Verbriefungen von Home-Equity-Vereinbarungen gegeben habe, was auch die Sekundärmarktaktivität ankurbeln werde.

Im Februar dieses Jahres kündigte Unison, ein in San Francisco ansässiges Unternehmen, das Eigenkapitalvereinbarungen für Wohnimmobilien verkauft, eine Verbriefung in Höhe von 443 Mio.

Unison sagte in einer Erklärung: „Diese Meilensteintransaktion ist die bisher größte Verbriefung von REAs und rundet ein historisches Wachstumsjahr für das Fintech-Unternehmen ab.“

Sullivan glaubt, dass der Sektor der Home-Equity-Vereinbarungen dem Markt für hypothekenbesicherte Wertpapiere folgen könnte, ohne jedoch die Hebelwirkung für Hausbesitzer zu erhöhen.

„Unsere Plattform bietet Investoren einen breiteren Zugang, und das ist der heilige Gral“, sagte er. „Wir können ein Großhandelsmarktplatz für alle Anbieter von Eigenheimverträgen werden.“

Johnson glaubt auch, dass die Anlageklasse zum Mainstream werden wird.

„Der neue Marktplatz ist ein großartiges Beispiel für die Vorteile von Blockchain und die Nutzung dieser Technologie zur Erschließung einer esoterischen Anlageklasse“, fügte Johnson hinzu.


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