Das US-Finanzministerium wird internationale Münzmischer als Geldwäschezentren ausweisen und dabei eine der mächtigsten Sanktionsbefugnisse der Regierung nutzen, um gegen illegale Finanzen vorzugehen.
Der Schritt wurde vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) angekündigt, das vom Finanzministerium betrieben wird und eine Bekanntmachung über die vorgeschlagene Regelsetzung (NPRM) veröffentlichte, in der das Mischen von Münzen als „eine Klasse von Transaktionen, die in erster Linie Anlass zur Sorge um Geldwäsche geben“ identifiziert wird.
Die Benennung erfolgt im Rahmen des USA PATRIOT Act, der dem Finanzministerium eine Reihe von Befugnissen zur Bekämpfung spezifischer Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken einräumt. Die Benennung bedeutet, dass das Finanzministerium von inländischen Finanzinstituten und Agenturen verlangen kann, „besondere Maßnahmen“ gegen identifizierte Risiken zu ergreifen, beispielsweise die Erhebung von Informationen über Transaktionen, wirtschaftliches Eigentum und damit verbundene Zahlungskonten, und sogar Verbote oder Bedingungen für die Eröffnung verhängen kann von Bankkonten in den USA, wenn die im Gesetz festgelegte Art von Transaktionen über dieses Konto abgewickelt werden könnte.
In diesem Fall schlägt das Finanzministerium „verstärkte Aufzeichnungen und Berichterstattung durch abgedeckte Finanzinstitute vor, wenn ein abgedecktes Finanzinstitut weiß, vermutet oder Grund zu der Annahme hat, dass es sich um eine Transaktion handelt.“ [coin mixing] innerhalb unserer Grenzen, die eine Gerichtsbarkeit außerhalb der Vereinigten Staaten betreffen.“
„FinCEN ist davon überzeugt, dass diese Sondermaßnahme das beste verfügbare Instrument ist, um die durch die CVC-Mischung entstehenden Risiken zu mindern. Es würde in geeigneter Weise Informationen sammeln, die von der Nutzung der CVC-Mischung durch illegale Akteure abschrecken würden, und ist notwendig, um das illegale Finanzrisiko, das von der CVC-Mischung ausgeht, besser zu verstehen und gegen diejenigen zu ermitteln, die die CVC-Mischung für illegale Zwecke nutzen wollen.“
Zu den von der Maßnahme betroffenen Unternehmen gehören Banken, Wertpapiermakler und -händler sowie Gelddienstleistungsunternehmen.
Der Schritt scheint zumindest teilweise von den Terroranschlägen der Hamas auf Israel inspiriert zu sein. Es wird seit langem berichtet, dass die Hamas digitale Vermögenswerte zur Finanzierung nutzt, wobei die israelische Polizei einen Teil der von der Terrorgruppe verwendeten Konten für digitale Vermögenswerte eingefroren hat.
Eine überparteiliche Gruppe von Senatoren hat Präsident Joe Biden aufgefordert, dringend Maßnahmen zu ergreifen, um die Nutzung digitaler Vermögenswerte durch Terrororganisationen, insbesondere die Hamas und den Palästinensischen Islamischen Dschihad (PIJ), zu bekämpfen. In dem Aufruf wurden in einem Brief Berichte zitiert, wonach Hamas und PIJ zwischen August 2021 und Juni 2023 über 130 Millionen US-Dollar an digitalen Vermögenswerten gesammelt hätten.
In der Bekanntmachung des Finanzministeriums wird der israelisch-palästinensische Konflikt jedoch nicht als unmittelbarer Anlass zur Besorgnis genannt. Darin wird auf die bekannten nordkoreanischen Cyber-Angreifer und Ransomware-Programme verwiesen, die angeblich beide auf dem Mischen von Münzen basieren, um das Massenvernichtungswaffenprogramm des Regimes zu finanzieren.
Dennoch enthüllte das Finanzministerium am Mittwoch eine Reihe von Sanktionen gegen hochrangige Hamas-Funktionäre, ihre Finanziers und Personen, die mit dem iranischen Programm für ballistische Raketen in Verbindung stehen.
Die Rolle, die digitale Vermögenswerte bei der Mittelbeschaffung für die Hamas und andere Terrorgruppen spielten, dürfte nach dem Terroranschlag auf Israel Anfang dieses Monats verstärkt unter die Lupe genommen werden. Vielen der bekanntesten Unternehmen für digitale Vermögenswerte – wie Binance – wurde vorgeworfen, die Terrorismusfinanzierung dank laxer oder nicht vorhandener KYC- und AML-Kontrollen zu erleichtern.
Im Jahr 2022 berichtete Reuters, dass Binance iranischen Firmen beim Handel mit digitalen Vermögenswerten im Wert von 8 Milliarden US-Dollar geholfen habe, obwohl weiterhin US-Sanktionen gegen das Land in Kraft seien. Reuters hatte zuvor berichtet, dass Binance – auf Geheiß des Gründers Changpeng Zhao – bewusst versucht hatte, sich den Regulierungsbehörden zu entziehen, um ungehindertes Wachstum anzustreben. Nach dem Angriff auf Israel wurde bekannt, dass der Iran die Angriffe unterstützt hatte.
Darüber hinaus wurde Binance im März von der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) verklagt, was interne Mitteilungen von Binance ans Licht brachte, aus denen hervorgeht, dass die Manager Kenntnis von Transaktionen im Zusammenhang mit der Hamas hatten, die über ihre Plattform abgewickelt wurden, aber nichts unternahmen, um diese zu stoppen.
Auch wenn die Maßnahmen des Finanzministeriums den Zufluss illegaler digitaler Vermögenswerte in Terrorgruppen wie die Hamas wahrscheinlich nicht stoppen werden, lenkt es doch den Blick auf jene Unternehmen – Binance eingeschlossen –, die aufgrund der offenen Missachtung von Sanktionen und Finanzvorschriften enormen Erfolg hatten. Da die Folgen einer solchen Gleichgültigkeit immer schwerer zu ignorieren sind, ist es möglicherweise an der Zeit, direkter gegen Unternehmen wie Binance vorzugehen – eine Aktion, die unmittelbar vor der Tür zu stehen scheint.
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