US-Bank startet Blockchain-Netzwerk, Kryptobank erhält Wertpapierlizenz
Von Christopher Lamb
Jüngsten Berichten zufolge hat die größte Bank der USA ihr Blockchain-basiertes Tokenized Collateral Network (TCN) in Betrieb genommen und ihre erste Transaktion zwischen einer US-amerikanischen multinationalen Investmentgesellschaft und einer britischen Universalbank abgeschlossen. Mit dem TCN wurden Anteile eines Geldmarktfonds in digitale Token umgewandelt, die dann als Sicherheit zwischen den Parteien für einen außerbörslichen Derivatehandel übertragen wurden. Den Berichten zufolge hilft TCN dabei, indem es Sicherheiten nahezu augenblicklich verschiebt, wodurch der normalerweise tagelange Prozess verkürzt wird, und wird versuchen, mehr Vermögenswerte als Sicherheiten zu unterstützen, darunter Aktien und festverzinsliche Wertpapiere.
Anderen aktuellen Berichten zufolge hat Xapo, eine in Gibraltar ansässige Bank für digitale Vermögenswerte, eine Wertpapiermaklerlizenz gemäß der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente gemäß der Europäischen Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente erworben und wird nun neben ihren Bitcoin-Vermögensverwaltungsangeboten auch den Handel mit Aktien anbieten. Diese Wertpapiermaklerlizenz ergänzt die Banklizenz der Digital Asset Bank und ihre Hauptmitgliedschaften bei mehreren globalen Zahlungsnetzwerken. Den Berichten zufolge ermöglichen diese Lizenzen und Mitgliedschaften Xapo, direkt mit Korrespondenzbanken zusammenzuarbeiten und auf Geldmarktkonten zuzugreifen, ohne Dritte einzubeziehen.
In einer aktuellen Pressemitteilung kündigte Trezor die Einführung von drei neuen Hardware-Wallets für Kryptowährungen an. Das Sortiment umfasst den Trezor Safe 3, „eine benutzerfreundliche, sichere Hardware-Wallet“; das Trezor Keep Metal, beschrieben als „fehlersichere, praktische Backup-Lösung für Ihren Wiederherstellungs-Seed“; und eine limitierte Trezor Safe 3-Bitcoin-Wallet zur Feier des 10-jährigen Jubiläums von Trezor.
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Stablecoin-Initiativen starten auf den Philippinen und den Vereinigten Arabischen Emiraten; LATAM-Kryptodaten veröffentlicht
Von Robert A. Musiala Jr.
In einer aktuellen Pressemitteilung kündigte Circle Internet Financial (Circle) – der Emittent des USDC-Stablecoins – eine strategische Partnerschaft mit Coins.ph an, „dem führenden Anbieter von Kryptowährungsbörsen und digitalen Geldbörsen auf den Philippinen“, um „das Bewusstsein für USDC-denominierte Währungen zu steigern“. Überweisungen als sichere, kostengünstige und nahezu sofortige Lösung für internationale Geldtransfers für die 18 Millionen philippinischen Nutzer von Coins.ph.“ Laut Pressemitteilung: „[b]Durch die Förderung von Echtzeitabwicklungen und minimalen Transaktionskosten zielt die Partnerschaft von Coins.ph und Circle darauf ab, die bestehende Überweisungslandschaft zu verbessern, beginnend mit den Philippinen, dem viertgrößten Empfänger von Überweisungen weltweit.“
In einer anderen aktuellen Pressemitteilung gab das Wirtschaftsministerium der Vereinigten Arabischen Emirate bekannt, dass „Fluent Finance mit Sitz in den USA, der Entwickler einer kryptowährungsbasierten Zahlungsplattform, die den grenzüberschreitenden Handel erleichtert, seinem NextGen-FDI-Programm beigetreten ist“. In der Pressemitteilung heißt es: „Fluent wird seinen neuen Hauptsitz in den Vereinigten Arabischen Emiraten nutzen, um seine proprietäre Fluent Economic Bridge einzusetzen und zu skalieren, die von Importeuren und Exporteuren genutzt werden kann, um Transaktionen über eine von Banken ausgegebene Kryptowährung abzuwickeln, die zunehmend als Stablecoins bekannt ist.“ , Token einzahlen.“
Als letzte Entwicklung veröffentlichte das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis kürzlich einen Blogbeitrag mit einem Auszug aus seinem bevorstehenden Jahr 2023 Bericht zur Geographie der Kryptowährung. Der Blogbeitrag liefert Daten und Erkenntnisse zur Einführung von Kryptowährungen in Lateinamerika. Unter anderem heißt es in dem Blogbeitrag: „Lateinamerika zeigt von allen von uns untersuchten Regionen die höchste Präferenz für zentralisierte Börsen und tendiert im Vergleich zu anderen Regionen leicht von institutionellen Aktivitäten ab.“ Der Blogbeitrag hebt auch Argentinien und Venezuela als Länder hervor, in denen Daten darauf hindeuten, dass Kryptowährungen zur Absicherung gegen die Abwertung von Fiat-Währungen eingesetzt werden, wobei die Kryptokäufe in Zeiten, in denen nationale Währungen an Wert verlieren, zunehmen.
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Neue Krypto-Leitlinien von europäischen, kanadischen und britischen Regulierungsbehörden veröffentlicht
Von Robert A. Musiala Jr.
Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) hat kürzlich einen Bericht mit dem Titel veröffentlicht Dezentrale Finanzierung in der EU: Entwicklungen und Risiken, das „die Entwicklung von DeFi, seine Besonderheiten und die Risiken, die es für die Ziele der ESMA mit sich bringt, bewertet, um als Grundlage für die zukünftige Überprüfung der Märkte für die Regulierung von Krypto-Assets (MiCA) zu dienen.“ Zu den wichtigsten Erkenntnissen des Berichts gehören die folgenden: (1) Obwohl das Engagement der Anleger gegenüber DeFi insgesamt gering bleibt, bestehen ernsthafte Risiken für den Anlegerschutz aufgrund des hochspekulativen Charakters vieler DeFi-Vereinbarungen, erheblicher Betriebs- und Sicherheitslücken und des Fehlens von eine eindeutig identifizierte verantwortliche Partei; (2) DeFi stellt derzeit kein nennenswertes Risiko für die Finanzstabilität dar; (3) dezentrale Börsen geben vor, wichtige Schwachstellen beim Handel mit Krypto-Assets zu beseitigen, weisen aber auch ihre eigenen Mängel und Herausforderungen auf; und (4) DeFi hat neue Marktmanipulationsprobleme und -techniken hervorgebracht, wie z. B. maximal erzielbare Werte und Blitzkreditangriffe, mit denen sich die Branche befassen muss.
In Kanada hat die Canadian Securities Administrators (CSA) kürzlich eine Pressemitteilung veröffentlicht, in der sie die Veröffentlichung von ankündigt CSA-Mitarbeitermitteilung 21-333 Krypto-Asset-Handelsplattformen: Allgemeine Geschäftsbedingungen für den Handel mit wertbezogenen Krypto-Assets mit Kunden (Mitteilung des Personals). Der Pressemitteilung zufolge bietet die Mitarbeitermitteilung „weitere Klarheit und Anleitung für Handelsplattformen für Krypto-Assets“ zum „vorläufigen Ansatz der CSA für den Handel mit wertbezogenen Krypto-Assets (von denen einige allgemein als „Stablecoins“ bezeichnet werden). ” In der Pressemitteilung heißt es unter anderem: „[w]Während in Kanada tätige Handelsplattformen für Krypto-Assets der Handel mit Krypto-Assets, bei denen es sich um Wertpapiere und/oder Derivate handelt, untersagt ist, kann die CSA … vorbehaltlich bestimmter Geschäftsbedingungen den fortgesetzten Handel mit bestimmten wertbezogenen Krypto-Assets gestatten, die sich auf den Wert beziehen einer einzigen Fiat-Währung (Fiat-gestützte Krypto-Assets).“
Und im Vereinigten Königreich veröffentlichte die britische Financial Conduct Authority (FCA) kürzlich eine Pressemitteilung, in der sie bekannt gab, dass die neuen „Krypto-Marketing-Regeln“ der FCA nun in Kraft treten. Der Pressemitteilung zufolge hat die FCA „am ersten Tag der neuen Regelung 146 Warnungen zu Krypto-Asset-Werbeaktionen herausgegeben“. Die Warnungen identifizieren Unternehmen, die möglicherweise ohne FCA-Genehmigung Finanzdienstleistungen oder -produkte anbieten oder bewerben.
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Berichte liefern Daten zu kettenübergreifender Kriminalität und Tornado-Bargeld; DeFi-Hacks gehen weiter
Von Robert A. Musiala Jr.
Das Blockchain-Analyseunternehmen Elliptic hat kürzlich seinen Bericht für 2023 veröffentlicht Der Stand der kettenübergreifenden Kriminalität. In einem Blogbeitrag, in dem die Veröffentlichung des Berichts angekündigt wurde, stellte Elliptic fest: „[t]Der Wert illegaler Kryptowährungen, die durch kettenübergreifende Kriminalität gewaschen werden, hat einen Rekordwert von 7 Milliarden US-Dollar erreicht.“ Der Blogbeitrag definiert „Cross-Chain-Kriminalität“ als „den Austausch von Kryptoassets zwischen verschiedenen Token oder Blockchains – oft in schneller Folge und ohne legitimen Geschäftszweck – um ihren kriminellen Ursprung zu verschleiern.“ In dem Blogbeitrag wird unter anderem weiter darauf hingewiesen, dass Daten aus dem kürzlich veröffentlichten Bericht von Elliptic darauf hindeuten, dass kettenübergreifende Kriminalität „schnell zur bevorzugten Geldwäschemethode für eine Reihe von Cyberkriminalität wird, darunter Betrug und Kryptodiebstahl, da die Durchsetzungsmaßnahmen weiterhin auf Kriminelle abzielen.“ ‘ traditionelles Mittel zur Verschleierung von Geldern.
Ein weiterer aktueller Bericht des Blockchain-Analyseunternehmens TRM Labs analysierte die Nutzung des dezentralen Mischdienstes Tornado Cash durch illegale Akteure nach den Sanktionen, die das Office of Foreign Asset Control (OFAC) des US-Finanzministeriums gegen Tornado Cash verhängt hatte. Der Bericht stellt fest, dass „durch die Sanktionierung von Tornado Cash durch die OFAC die Nutzung des Dienstes radikal reduziert werden konnte“, wobei das Gesamttransaktionsvolumen „nach den Sanktionen der OFAC um fast 85 % zurückgegangen ist“. Trotz des erheblichen Rückgangs des Transaktionsvolumens stellt der Bericht fest, dass „TRMs Untersuchungen zeigen, dass sich die bekannte illegale Nutzung von Tornado Cash, gemessen als Prozentsatz des Servicevolumens, nahezu verdoppelt hat“, was auf die anhaltende Nutzung von Tornado Cash durch illegale Akteure hindeutet.
Aktuelle Berichte von CertiK, einem Sicherheitsunternehmen für dezentrale Finanzen (DeFi), enthalten Einzelheiten zu zwei Hacks von DeFi-Plattformen. Einem Bericht zufolge ist am 9. Oktober 2023 „der Preis des LSC-Tokens um 99 % gesunken, weil ein Token-Dump von der externen Adresse 0x9Ef72 durchgeführt wurde, bei dem LSC-Token aus zwei Verträgen des Lucky Star-Währungsprojekts zurückgezogen wurden.“ Der Bericht stellt weiter fest, dass die LSC-Token „dann für etwa 1,1 Millionen US-Dollar getauscht wurden, was den bisher größten Exit-Betrug im Oktober darstellt“. In einem zweiten CertiK-Bericht heißt es, dass am 12. Oktober 2023 „das DeFi-Projekt Platypus Finance durch drei Flash-Darlehenstransaktionen von zwei externen Adressen (EOAs) für etwa 2,23 Millionen US-Dollar ausgenutzt wurde“, wobei der Exploit durch „Preismanipulation“ durchgeführt wurde Platypus WAVAX- und sAVAX-Pools.“
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Berichte enthalten Einzelheiten zur Verwendung von Kryptowährungen durch die Hamas
Von Robert A. Musiala Jr.
Aktuelle Blogbeiträge von Elliptic und TRM Labs enthalten Einzelheiten zur Verwendung von Kryptowährung durch die Hamas, eine vom US-Außenminister benannte ausländische Terrororganisation. Beide Blogbeiträge bieten einen kurzen Überblick über die Verwendung von Kryptowährungen durch die Hamas und berichten über eine aktuelle Initiative der israelischen Regierung, die zum Einfrieren Hunderter mit der Terrororganisation in Verbindung stehender Kryptowährungskonten führte.
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