Albanien steht nicht mehr auf der „Grauen Liste“ der Financial Action Task Force, die Länder auflistet, in denen Bedenken hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung von den Behörden nicht angemessen berücksichtigt werden, Interessenvertreter jedoch sagen, dass die Auswirkungen der Geldwäsche immer noch auf die Wirtschaft zu spüren sind.
Die FATF ist ein globales Gremium, das für die Bekämpfung von Finanzkriminalität zuständig ist, und diejenigen, die auf der grauen Liste stehen, unterliegen der Überwachung. Länder auf der Liste sind auf internationaler Ebene häufig strengeren Kontrollen ausgesetzt, da Finanzinstitute die Transaktionen, die von ihnen ausgehen oder an sie gehen, strenger prüfen.
„Diese Entscheidung bringt eine Reihe positiver Ergebnisse mit sich, sowohl im Hinblick auf den Ruf als auch auf die Senkung der Kosten für Finanztransaktionen im Bankensystem im In- und Ausland“, sagte Finanzminister Ervin Mete, nachdem er bekannt gegeben hatte, dass Albanien für drei Jahre auf der Liste stehen werde zu einem Ende.
Albanien hat im Februar 2020 nach seiner Wiederaufnahme in die graue Liste eine wesentliche Zusage zur Zusammenarbeit mit der FATF und der Evaluierungsstelle des Europarates zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Moneyval, abgegeben. Seitdem ist im Land ein deutlicher Anstieg der Fälle von Geldwäsche zu verzeichnen, die zu Anklagen führten.
Im Sommer hat der Europarat die Einhaltung der FATF-Empfehlungen durch Albanien von teilweise konform auf weitgehend konform hochgestuft. Sie fuhren fort, dass das Land mehrere Maßnahmen ergriffen habe, „die wichtige Mängel behoben“ und die Maßnahmen zur Regulierung und Überwachung von Notaren und Immobilienmaklern verbessert hätten.
„Alles in allem hat Albanien Fortschritte bei der Behebung der meisten technischen Compliance-Mängel gemacht, die in seinem gegenseitigen Bewertungsbericht 2018 festgestellt wurden“, erklärte der Europarat und wies darauf hin, dass Albanien in zwei Jahren über alle Angelegenheiten und alle weiteren Fortschritte Bericht erstatten muss.
Allerdings bestehen zumindest vor Ort weiterhin Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche. Im Laufe des Sommers verlor der Euro gegenüber dem Lek deutlich an Wert, da auf dem lokalen Markt ein Überangebot an EU-Währung herrschte. Während vieles auf den Tourismus und die gestiegenen Auslandsinvestitionen zurückgeführt wurde, bleiben einige skeptisch und vermuten ein schlechtes Spiel.
„Eine gewisse Stärkung (des Lek) ist auf nicht-formale wirtschaftliche Faktoren oder auf Albanisch: informelle oder kriminelle Wirtschaft zurückzuführen“, sagte der Analyst und politische Kommentator Neritan Sejamini.
Er fügte hinzu, dass die Regierung und die Bank von Albanien zur Lösung des Problems beitragen könnten, indem sie die Lek-Zinssätze senken, die Höhe der obligatorischen Bankreserven in der Währung erhöhen, die öffentlichen Ausgaben erhöhen und die Steuern senken. Aber das passiert nicht.
Gjergi Erebara, ein Journalist mit BIRNglaubt auch, dass die Präsenz von Schwarzgeld in der Wirtschaft der Grund für die aktuelle Lage ist.
In einem Leitartikel schrieb er, dass es mehrere mögliche Lösungen gäbe: ein hartes Vorgehen der Strafverfolgungsbehörden gegen den Aufbau von Geldfinanzierungen und die Durchsetzung von Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, aber das sei unwahrscheinlich, schreibt er.
Man geht auch davon aus, dass Geldwäsche teilweise für den aktuellen Immobilienpreisboom verantwortlich ist. In einigen Neubauprojekten werden Immobilien in Albanien inzwischen für über 6.000 Euro pro Quadratmeter verkauft, wobei die Preise in der Hauptstadt bei 1.000 Euro beginnen. Auch die Mieten steigen und es ist schwierig, in Tirana eine Mietwohnung für unter 450 Euro, was dem Mindestlohn entspricht, zu finden.
Im Jahr 2020 veröffentlichte die Globale Initiative gegen die grenzüberschreitende organisierte Kriminalität einen Bericht, in dem festgestellt wurde, dass das Baugewerbe in Albanien ein beliebtes Mittel zur Geldwäsche sei.
„Es beginnt mit der Finanzierung neuer Wohn- oder Gewerbebauten, geht über die Finanzierung der Bauverträge und die Unterberechnung des Arbeitswerts im Bauwesen bis hin zum Verkauf der fertigen Gebäude.“
Der Bericht ergab, dass von 141 Unternehmen, denen zwischen 2017 und 2019 eine Baugenehmigung für Hochhäuser erteilt wurde, 59 % nicht über die finanziellen Mittel verfügten, diese fertigzustellen. Die Bilanzen der betreffenden Unternehmen zeigten, dass sie über minimale Einnahmen und keine Vermögenswerte oder Kredite verfügten, die zur Finanzierung der Projekte verwendet werden könnten.
GITOC schätzte, dass 60 % des Projektwerts aus illegalem Geld stammten. Der Bericht behauptet außerdem, dass selbst unter Berücksichtigung des Hypothekenwerts allein im Jahr 2019 eine Diskrepanz von rund 600 Millionen Euro bestehe. Die Ergebnisse des Berichts und ein namentlich nicht genannter albanischer Geldwäscheexperte gaben an, dass zwischen 2016 und 2019 bis zu 1,6 Milliarden Euro an „schmutzigem Geld“ über den albanischen Immobiliensektor gewaschen worden sein könnten.
Die Größe der informellen Wirtschaft Albaniens wird auf 31,9 % geschätzt, was auf PPP-Ebene des BIP etwa 18 Milliarden US-Dollar entspricht.
(Alice Taylor | Euractiv.com)