Wells Fargo und die HSBC Bank gaben Pläne bekannt, eine Blockchain-Plattform zu verwenden, um Devisentransaktionen (FX) zu verrechnen und abzuwickeln.
Die Banken werden bilaterale Transaktionen über ein gemeinsames Abwicklungssystem abwickeln, um USD-, CAD-, GBP- und EUR-Transaktionen abzuwickeln, wobei geplant ist, die Plattform in Zukunft zur Abwicklung anderer Währungen zu nutzen. Die Plattform wird zunächst rund hundert Transaktionen pro Woche durchführen und die Zahl der Transaktionen im Laufe der Zeit sukzessive steigern.
Die Vereinbarung ermöglicht beiden Parteien, Transparenz und Zahlung gegen Zahlung (PvP)-Nettoabwicklung zu nutzen, wodurch Kosten und Abwicklungsrisiken reduziert werden.
Insbesondere bietet das gemeinsame Abwicklungssystem beiden Unternehmen eine schnellere Abwicklungszeit und Effizienz, da es die Blockchain-Technologie nutzt. Sie werden auch innerhalb vereinbarter Richtlinien arbeiten, um eine effiziente PvP-Nettoabwicklung zu gewährleisten.
Dadurch ist es beiden Banken auch möglich, bilaterale Zahlungsverpflichtungen aufzurechnen und die Zahlungen vereinbarungsgemäß abzuwickeln. Dies kann mehrmals am Tag erfolgen, wie es die von der Technologie geschaffenen Abwicklungsfenster zulassen.
Mark Jones, Co-Head of Macro bei Wells Fargo Corporate & Investment Bank, sagte, sie seien „sehr aufgeregt“, die Blockchain-Technologie zum ersten Mal im Abwicklungsprozess grenzüberschreitender Zahlungen einzusetzen.
„Wir freuen uns sehr, mit HSBC an einem Projekt zusammenzuarbeiten, das beide Organisationen an die Spitze der Blockchain-Innovation stellt. Wir glauben, dass dies in den kommenden Jahren der erste Schritt von vielen sein wird, die transformative Technologien in unserer gesamten Branche einsetzen“, sagte er.
Nutzung der HSBC FX Everywhere-Plattform
Die neue Initiative baut auf der FX Everywhere-Plattform auf, die HSBC 2018 eingeführt hat. Die Plattform wickelte 2019 über drei Millionen Devisentransaktionen im Wert von etwa 2,5 Billionen US-Dollar ab.
Angesichts der bisherigen Erfolge beabsichtigen die beiden Banken, das System auf weitere Teilnehmer auszuweiten und einen zentralen Financial Market Infrastructure (FMI)-Anbieter zur Verwaltung des Plattform-Regelwerks einzuführen.
„Da Finanzdienstleistungen den Zahlungs- und Wertspeicher auf Blockchain weiter digitalisieren, freuen wir uns, mit Wells Fargo bei der Einführung dieses wichtigen grenzüberschreitenden digitalen Rückgrats für die Bestätigung und Abwicklung von Devisengeschäften zusammenzuarbeiten“, sagte Mark Williamson, Global Head of FX Partnerships & Propositions bei HSBC.
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