Ein anderes Unternehmen vergleicht die Betrugsvorwürfe der Aufsichtsbehörden im Rahmen einer umfassenden Razzia gegen Edelmetallhändler, die es auf Rentner abgesehen haben.
Das Unternehmen Safeguard Metals soll zusammen mit seinem alleinigen Eigentümer Jeffrey Ikahn Kunden betrogen haben, denen es Gold-IRAs im Wert von 68 Millionen US-Dollar verkauft hatte. Dies geht aus zwei separaten Klagen der Securities and Exchange Commission und der Commodity Futures Trading Commission sowie zahlreicher Bundesstaaten hervor Anfang 2022.
Safeguard stellte gegenüber mehr als 450 Kunden wichtige Kennzahlen über sich selbst falsch dar und verwendete einen Aufschlag, der durchschnittlich 50 % höher war, als auf den von ihm verkauften Münzen offengelegt wurde – in den meisten Fällen handelte es sich dabei um Silber-Sammlerstücke, zu denen es Kunden lenkte, wie die Kläger in den Klagen behaupteten. Beispielsweise hat das Unternehmen sein verwaltetes Vermögen stark überbewertet und behauptet, es belaufe sich auf 11 Milliarden US-Dollar, während der Wert laut Gerichtsakten bei fast 75 Millionen US-Dollar gelegen habe. Außerdem wurden angeblich die Zahl und die Qualifikationen der Mitarbeiter erhöht.
Das Unternehmen und Ikahn, der zuvor als Jeffrey Santulan bekannt war, einigten sich mit CTFC und zahlreichen Staaten auf dauerhafte einstweilige Verfügungen wegen Verstößen gegen Wertpapiergesetze sowie auf die Zahlung noch festzulegender Rückerstattungen und Geldstrafen. Eine ähnliche Vereinbarung wurde im Juli mit der SEC getroffen.
Laut Gerichtsakten hat das Unternehmen zwischen 2017 und 2021 die Aufschläge auf die von ihm verkauften Produkte drastisch niedrig angesetzt und seine Vertriebsmitarbeiter setzten ältere Kunden unter Druck, Geld von ihren Altersvorsorgekonten abzuheben, um Silbermünzen zu kaufen. Beispielsweise wurde einem Rentner aus Arkansas von einem Vertriebsmitarbeiter gesagt, dass „der Aktienmarkt vor einer großen Korrektur stand und überbewertet war“, dass „die Federal Reserve den Dollar durch übermäßiges Drucken abwertete und wie sich der Anstieg der Inflation auswirken würde.“ „Edelmetalle wertvoller“ und dass Silbermünzen eine sichere Anlagewahl seien. Dieser Kunde liquidierte seine IRA, die Anleihenfonds hielt, und investierte 1 Million US-Dollar in Edelmetalle, schrieb die CFTC.
Die Aufschläge, die das Unternehmen seinen Kunden in Rechnung stellte, lagen zwischen 51 % und 71 %, während seine Kundenvereinbarungen besagten, dass seine „operativen Margen“ 23 % bis 42 % betrugen, heißt es in Gerichtsakten.
„Safeguard Metals hat über 97 % seiner Verkäufe von überwiegend unerfahrenen Anlegern in überteuerte Silbermünzen gelenkt, die deutlich höhere Aufschläge als Goldmünzen hatten und etwa 66 Millionen US-Dollar für Safeguard einbrachten“, heißt es in der Vergleichsmitteilung der CFTC.
Safeguard reagierte nicht auf eine Bitte um Stellungnahme. Als Teil des Vergleichs stimmte Ikahn zu, dass ihm jegliche Anstellung oder Kontrolle bei einem Anlageberater, Broker-Dealer oder Rohstoffberater in verschiedenen Bundesstaaten sowie auf nationaler Ebene untersagt wird.
Obwohl Edelmetalle ein sinnvoller Bestandteil eines Portfolios sein können, warnen Finanzberater vor einer Überallokation in Edelmetalle und warnen Anleger, bei den Instrumenten, mit denen sie sich in Edelmetalle engagieren, vorsichtig zu sein. Aber Unternehmen, die IRAs für Gold und andere Edelmetalle anbieten, haben Internet-Suchergebnisse mit Seiten darüber gespickt, warum Berater Gold meiden – dass Berater die Anlageklasse angeblich falsch verstehen oder finanzielle Anreize haben, physische Metalle gegenüber ETFs nicht zu empfehlen.
In den letzten Jahren haben Anbieter von physischem Gold auf konservativ ausgerichteten Fernsehkanälen und Websites stark an ältere Zuschauer vermarktet. Dies hat bei den Aufsichtsbehörden große Aufmerksamkeit erregt und zahlreiche Klagen gegen Edelmetallunternehmen erhoben, die hohe Aufschläge erhoben oder sich selbst oder ihre Produkte falsch dargestellt haben.