Eine Bundesjury verurteilte im November zwei Händler von Oklahoma und ihren Rechnungsprüfer, Finanzunternehmen durch Betrug dazu zu bringen, Autokredite an Verbraucher zu vergeben, die sonst möglicherweise verweigert worden wären.
Bobby Mayes, Charles Gooch und Courtney Wells, alle aus Norman, Oklahoma, wurden am 19. November für schuldig befunden, darunter Verschwörung zum Begehen von Überweisungsbetrug und mehrfachen Überweisungsbetrug, Fälschung und schweren Identitätsdiebstahl. Die Jury verurteilte Mayes und Gooch in 25 Fällen, alle, denen sie gegenüberstanden. Es verurteilte Wells in 19 von 25 Anklagen; Sie wurde in sechs der zwölf Fälle von Überweisungsbetrug freigesprochen, mit denen sie konfrontiert war.
Staatsanwälte der US-Staatsanwaltschaft für den Western District of Oklahoma sagten, die Programme liefen von Januar 2014 bis März 2019 bei Big Red Dealerships, einer Gruppe, die aus Big Red Sports/Imports, Big Red Kia, Norman Yamaha, Norman Mitsubishi und Mayes Kia . bestand .
Mayes, 49, besaß alle fünf Unternehmen und war CEO der Gruppe. Gooch, 63, war bis 2018 Compliance Officer der Händlergruppe und besaß einen Teil von Mayes Kia und Norman Mitsubishi. Wells, 36, arbeitete als Rechnungsprüfer der Gruppe.
Die US-Staatsanwaltschaft sagte am 22. November, dass die Verurteilung in etwa 90 Tagen erfolgen werde.
Tommy Adler von AMA Law, ein Anwalt, der Wells vertritt, sagte am Dienstag, dass sie Berufung einlegen werde. Er hatte keinen weiteren Kommentar.
Nachrichten, die am Dienstagnachmittag für die Anwälte von Gooch und Mayes hinterlassen wurden, wurden nicht sofort zurückgegeben. Der aktuelle Eigentumsstatus der Big Red-Unternehmen ist unklar.
Nachrichten, die unter einer gemeinsamen Telefonnummer von Big Red Sports und Big Red Kia hinterlassen wurden, wurden nicht sofort zurückgegeben. Eine Telefonnummer für Norman Mitsubishi ist jetzt mit Oklahoma Motorcars verbunden; ein Vertreter sagte, dass das Geschäft nicht mit Big Red verbunden ist. Telefonnummern von Mayes Kia und Norman Yamaha waren nicht in Betrieb.
Bundesanwälte sagten, die Händlergruppe habe eine Vielzahl von Tricks angewendet, um Kreditgeber davon zu überzeugen, Kredite an Kunden mit geringer oder keiner Kreditwürdigkeit zu vergeben, eine demografische Ausrichtung, auf die das Unternehmen abzielte.
Big Red Dealerships meldeten bis Ende 2014 überhöhte oder nicht vorhandene Anzahlungen und dokumentierten diese Vorfälle intern als “King Cash”, so die Behörden.
Im Jahr 2015 gründeten Mayes und Gooch nach Angaben der Staatsanwaltschaft ein Pfandhaus namens Norman Pawn & Gun, das die Behörden als Muschelpfandhaus bezeichneten. Die Angeklagten forderten die Mitarbeiter von Big Red Dealerships auf, Kunden zu fragen, ob sie Gegenstände besitzen, die gegen eine Anzahlung verpfändet werden könnten. Gooch oder andere Mitarbeiter “würden normalerweise einen Wert der Artikel erstellen, der dem Betrag entsprach, der erforderlich ist, um die Bareinzahlungsanforderung eines Kreditgebers zu erfüllen”, heißt es in der Anklageschrift. Den Kreditgebern wurde jedoch mitgeteilt, dass der Verbraucher Bargeld abgelegt habe.
Die verpfändeten Gegenstände waren nach Behördenangaben teilweise weitaus weniger wert als der ausgezahlte Betrag – einige Gegenstände waren sogar kaputt. Dennoch zahlten die Händler dem Pfandhaus den an die Kunden ausgezahlten Betrag zurück, teilte die Staatsanwaltschaft mit.
Mayes und Gooch wurden für schuldig befunden, aber Wells wurde von Anklagen im Zusammenhang mit Anschuldigungen freigesprochen, dass Big Red Dealerships Inzahlungnahmen akzeptiert und gemeldet haben, um notwendige Anzahlungen für Kredite zu finanzieren. Aber ohne das Wissen der Kreditgeber kauften die Kunden später die Inzahlungnahme-Fahrzeuge – von denen einige nicht einmal liefen – für 1 US-Dollar zurück.
Die Behörden sagten, die Zeugenaussage deutete darauf hin, dass die Verschwörung auch Kredite in Höhe des Dreifachen des genehmigten Fahrzeugwertes umfasste, „nachdem ein Manager des Big Red Dealerships einem Kreditsachbearbeiter Bestechungsgelder gegeben hatte und die Big Red Dealerships gefälschte Rechnungen vorgelegt hatten, um die überhöhten Preise zu rechtfertigen“.