Ein Geschäftsmann aus Nordlondon, der lukrative Werbeverträge im Fußballbereich abwickelt, hat zugegeben, dass er sich „am Boden zerstört“ und schuldig fühlte, nachdem er bei einem ausgeklügelten Telefonbetrug fast 60.000 Pfund verloren hatte.
Der 58-jährige Gary Linke überwies das Geld, nachdem ihn Betrüger in dem Glauben gelassen hatten, seine Identitätsdaten und die seiner Familie seien gestohlen worden und das Geld sei auf neuen, für sie eingerichteten Konten sicherer.
Ein Teil des Geldes gehörte seinem 17-jährigen Sohn Ollie, der gerade 30.000 Pfund von seiner Großmutter geerbt hatte, während 11.000 Pfund für seinen 24-jährigen Stiefsohn Noa zurückgelegt waren, der an schwerem Autismus leidet.
Herr Linke sagte gegenüber MailOnline: „Als ich merkte, dass ich betrogen worden war, war ich völlig am Boden zerstört. Es war das schlimmste Gefühl der Welt, denn ich hatte das Gefühl, meine Familie im Stich gelassen zu haben.“
„Viele Menschen fallen auf diese Betrügereien herein und ich konnte nicht glauben, dass ich selbst einer von ihnen geworden war. Ich hatte schlaflose Nächte, weil ich ständig daran denken musste, was passiert war und wie viel Geld ich verloren hatte. Es hat mich auch ziemlich krank gemacht. Es war eine sehr emotionale Zeit, weil wir immer noch darum kämpfen, unser Geld von der Bank zurückzubekommen.“
Gary Linke, 58, überwies fast 60.000 Pfund an Betrüger, weil er glaubte, seine Bankdaten seien kompromittiert worden
Der Betrug begann, als Kate (im Bild) eine SMS erhielt, von der sie dachte, sie sei von ihrem Sohn Ollie. Darin stand, dass er sein Mobiltelefon verloren habe und ein neues für 1300 Pfund kaufen müsse.
Herr Linke wurde Opfer eines sogenannten autorisierten Push-Payment-Betrugs oder APP-Betrugs, bei dem Personen dazu verleitet werden, eine Zahlung an eine andere Person zu senden als sie vorgeben zu sein.
Betrüger geben sich möglicherweise als Bank des Opfers oder sogar als Familienmitglieder aus. Der Schlüssel zu diesem Betrug besteht darin, dass das Opfer die Zahlung „autorisiert“ hat und das Geld freiwillig überweist.
Zahlen zeigen, dass der APP-Betrug im ersten Halbjahr 2023 um 22 % gestiegen ist, was zu Verlusten von fast 240 Millionen Pfund führt.
Im Fall von Herrn Linke begann der Betrug im Februar, als seine Frau Kate eine SMS erhielt, die sie für von ihrem Sohn Ollie hielt. Darin stand, dass er sein Mobiltelefon verloren habe und für 1.300 Pfund ein neues kaufen müsse.
Kate, eine 56-jährige Sonderpädagogin, die zu dieser Zeit bei der Arbeit war, war sofort besorgt und reagierte auf die Nachricht.
Sie wurde aufgefordert, ihre Bankdaten anzugeben, was sie auch tat und eine Zahlung von 1.300 £ tätigte, da sie dachte, dass sie mit Ollie kommunizierte und dass der Betrag für sein neues Telefon sei.
Ironischerweise hatte er ihr erst einen Tag zuvor erzählt, dass sein Handy kaputt sei und er es reparieren lassen würde.
Kate sagte: „Es war ein tragischer Zufall, aber Ollies Telefon war kaputt, als sie anriefen, also hatte ich keinen Grund, an der Nachricht zu zweifeln, weil ich ihn einen Tag zuvor ermutigt hatte, sich mit dem Geld, das ihm seine Oma hinterlassen hatte, eins zu kaufen.“
Ein Teil des Geldes gehörte seinem Sohn Ollie, 17, der gerade 30.000 Pfund von seiner Großmutter geerbt hatte, während 11.000 Pfund für seinen Stiefsohn Noa, 24, zurückgelegt wurden, der an schwerem Autismus leidet. Im Bild: Noa und seine Mutter Kate
Nur wenige Minuten nachdem Kate die Zahlung getätigt hatte, erhielt sie einen Anruf von jemandem, der behauptete, von der Betrugsabteilung von First Direct zu sein, bei der sie und Herr Linke Bankgeschäfte tätigen.
Sie teilten ihr mit, dass die Identitäten des Paares gestohlen worden seien und dass bereits mehrere betrügerische Transaktionen stattgefunden hätten. Außerdem sei für später am selben Tag eine Zahlung in Höhe von 18.000 Pfund geplant.
Sie sagte: „Ich habe sie für bare Münze genommen und dachte, dieser Mann sei mein Ritter in glänzender Rüstung, weil er alles tat, was er konnte, um mir zu helfen.“
„Das sind gerissene Leute und ich bin einfach darauf hereingefallen. Ich habe ihnen gesagt, sie sollen Gary anrufen, weil er sich normalerweise um alle Geldangelegenheiten kümmert.“
Anschließend erhielt er einen Anruf von derselben Person, die ihm erklärte, was getan werden müsse, um „ihr Geld zu schützen“.
Der Betrüger riet Herrn Linke, das Geld vom First Direct-Konto des Paares auf zwei HSBC-Konten zu überweisen, die speziell für das Paar eröffnet worden waren, aber aus Sicherheitsgründen nicht auf ihren Namen liefen.
Sie drängten ihn außerdem dazu, Geld seines Sohnes Ollie zu schicken, der gerade 30.000 Pfund aus dem Nachlass seiner Großmutter erhalten hatte.
Nach Eingang des Geldes auf diesen Konten wurde ihm die Übermittlung sämtlicher Details versprochen, damit er über die Mittel verfügen könne.
Herr Linke wurde gebeten, dieses Geld über sein Revoult-Konto zu überweisen. Insgesamt überwies er 59.100 Pfund über das Online-Geldunternehmen.
Der Geschäftsmann hilft bei der Vermittlung kommerzieller Verträge für Fußballvereine und -organisationen und hat mit Unternehmen wie PSG, Leeds United und dem Fußballverband zusammengearbeitet.
Er sagte: „Man könnte sagen, dass ich es aufgrund meiner Erfahrung besser hätte wissen müssen, aber ich war von dem Moment überwältigt und wollte einfach unser Geld sparen. Sobald diese Betrüger eine Chance wittern, spielen sie mit Ihren Emotionen und versetzen Sie in große Angst.
„Zu Hause war viel los, wir waren alle in großer Panik und am Ende des Tages konnten wir kaum noch klar denken, weil wir alle glaubten, dass wir kurz vor einem großen finanziellen Verlust stehen.“
Erst als er wenige Sekunden nach der Durchführung der Überweisungen mit der Betrugsbekämpfungsabteilung von First Direct telefonierte, wurde er misstrauisch.
Herr Linke erkundigte sich nach dem Namen seines Gesprächspartners und überprüfte auf Linkedin, ob dieser authentisch sei.
Er sagte: „Ich habe diese Person auf Linkedin gefunden. Sie arbeitete für First Direct, aber die Stimme am Telefon passte nicht zum Bild der Person, mit der ich sprach, und das kam mir komisch vor. Also sagte ich, ich werde First Direct persönlich anrufen und mit der Betrugsabteilung sprechen.
„Diese Person hat mich dann angefleht, das nicht zu tun. Aber ich habe es trotzdem getan. Als ich bei First Direct ankam, sagte ich ihnen: ‚Ich bin mit Ihrer Betrugsabteilung am Telefon. Können Sie das bestätigen?‘
„Sie sagten mir, ich solle das Gespräch mit der anderen Person sofort beenden, was ich auch tat. Da wurde mir klar, dass es Betrüger waren, und ich fühlte mich am Boden zerstört.“
Kate weinte: „Ich war völlig am Boden zerstört und geschockt, als mir das Ausmaß des Geschehenen klar wurde.“
„Auf diese Weise betrogen worden zu sein, hat mich gedemütigt, beschämt, dumm und sehr traurig gemacht. Wir vertrauten dieser Person, ich habe sogar mit ihr über meine Mutter gesprochen, die vor Kurzem verstorben ist. Das Ganze war eine verheerende Erfahrung.“
Seitdem kämpft das Paar mit den Banken um die Rückzahlung seines Geldes.
First Direct teilte Herrn Linke mit, dass sie ihm nicht helfen könnten, da die Gelder von seinem Revolut-Konto überwiesen worden seien und es in ihrer Verantwortung liege, „die an HSBC gesendeten Zahlungen zu melden. Dies werde als gesonderte Angelegenheit untersucht.“
Sie behaupteten außerdem, dass er die Zahlungen autorisiert habe und dass sie gesetzlich verpflichtet seien, seinen Anweisungen Folge zu leisten.
Revolut teilte Herrn Linge mit, dass sie ihm das Geld nicht zurückerstatten könnten, da zum Zeitpunkt der Überweisung alle Sicherheitsmaßnahmen getroffen worden seien. Allerdings würden sie mit einer „Partnerbank“ zusammenarbeiten, um zu versuchen, das Geld zurückzuerhalten.
Herr Linge äußerte gegenüber HSBC auch Bedenken hinsichtlich der beiden Konten, die die Betrüger eröffnet hatten und auf die er das Geld überwiesen hatte.
Die Bank teilte ihm mit, dass das Geld kurz nach seinem Eintreffen sofort auf andere Banken übertragen worden sei, die Konten jedoch „gemäß unseren internen Verfahren eröffnet worden seien, wozu auch die Prüfung der zur Unterstützung des Kontoantrags vorgelegten Dokumente gehörte“.
Herr Linge schäumte: „Man könnte sagen, ich sei naiv gewesen, aber ich verstehe nicht, wie so etablierte Banken so wenig tun können, um Opfern wie mir zu helfen. Ich bin auch besorgt über die Verfahren, die sie zur Betrugsprävention eingeführt haben.“
Der Betrugsbekämpfungsexperte Fergal Parkinson von der Online-Sicherheitsfirma TMT ID sagte: „In diesem Fall haben die Betrüger zufällig jemanden getroffen, der sich als Sohn ausgab und von einem neuen Telefon aus Nachrichten verschickte – und das war genau das, was diese Person erwartet hatte, also war es für sie sofort glaubwürdig.“
„Als ‚die Bank‘ sie sofort kontaktierte, erschien das auch plausibel.“
„Betrüger können Tausende solcher Nachrichten versenden. Es reicht, wenn eine Familie am richtigen Ort ist, um ihre Geschichte zu glauben, und schon können sie abräumen.
„Es ist für die Betroffenen unendlich traurig.“
„Aber wie immer ist es eine Warnung, dass man diese Dinge nicht für bare Münze nehmen darf.
„Rufen Sie die Nummer an und versuchen Sie, mit dem Sohn zu sprechen. Überprüfen Sie, ob die Bank Sie wirklich anruft, indem Sie sie unter einer verifizierten Nummer zurückrufen, die Sie normalerweise verwenden. Überweisen Sie niemals Geld, ohne sicher zu sein, wohin es geht.“
Für Herrn Linge besteht bei seinen Bemühungen, sein Geld zurückzubekommen, etwas Hoffnung.
Neue Vorschriften, die im Oktober in Kraft treten sollen, verpflichten Banken und Finanzinstitute, Opfer von APP-Betrug zu entschädigen.
First Direct wurde kontaktiert.
Ein Sprecher von Revolut sagte: „Wir bedauern sehr, vom Fall von Herrn und Frau Linke zu hören, oder von jedem anderen Fall, in dem unsere Kunden Ziel von skrupellosen und hochentwickelten Kriminellen werden. Wir ergreifen viele verschiedene Maßnahmen, um Betrügern und Schwindlern den Garaus zu machen.
Als die betreffenden Transaktionen als potenziell betrügerisch eingestuft wurden, erhielt Herr Linke eine Reihe gezielter Warnungen vor Betrug.
Trotz mehrfacher Interventionsversuche von Revolut wurden unsere Warnungen nicht beachtet und der Kunde gab falsche Informationen an, um mit diesen Transaktionen fortzufahren. Wir haben die Transaktionen anschließend gemäß unseren gesetzlichen Verpflichtungen und den Anweisungen unseres Kunden abgewickelt.
„Wir fordern unsere Kunden dringend auf, unsere Warnungen stets zur Kenntnis zu nehmen und auf etwaige Eingriffe wahrheitsgemäß zu reagieren, da sie dazu da sind, ihr Geld zu schützen.“