Das Ministerium für Arbeit und Renten (DWP) hat neue Befugnisse zur Bankenüberwachung getestet und dabei festgestellt, dass Zehntausende Antragsteller gegen die Leistungsvorschriften verstoßen haben.
Um Betrug, Schulden und Fehler im Sozialsystem einzudämmen, erwägt die DWP einen Plan zur Überwachung der Bankkonten von Antragstellern. Dieses System, das als „Third Party Data Gathering“ oder „Data Sharing“ bezeichnet wird, verlangt von Banken und ähnlichen Dritten die Bereitstellung sachdienlicher Informationen, die auf einen fehlenden Anspruch auf Leistungen hindeuten könnten – etwa den Besitz übermäßiger Ersparnisse.
Trotz des invasiven Charakters dieser Maßnahmen versichert das DWP, dass dies nur dazu beitragen wird, „begrenzte und relevante“ Informationen zu erhalten, die auf eine unsachgemäße Zuweisung von Leistungszahlungen hinweisen. Sie behaupten, es erlaube ihnen nicht, auf das Bankkonto einer Person zuzugreifen oder deren Ausgaben zu überprüfen.
In einer im Jahr 2023 durchgeführten Pilotstudie hat das DWP zwei unbekannte Großbanken zusammengebracht, um die Kontoaktivitäten von Personen zu beobachten, die Universal Credit, Pension Credit oder ESA (Employment and Support Allowance) beziehen.
Eine der Banken identifizierte 713.000 Konten von Einzelpersonen, die Leistungen beantragten. Über einen Zeitraum von drei Monaten wurde festgestellt, dass 60.000 – oder acht Prozent – dieser Konten Guthaben aufwiesen, die die Grenze für den Leistungsanspruch überstiegen, berichtet der Mirror.
Die Bank stellte fest, dass der durchschnittliche Monatssaldo dieser Konten 50.000 £ betrug und etwa die Hälfte davon Gemeinschaftskonten waren. Nach den aktuellen Universal Credit-Regeln haben Sie keinen Anspruch, wenn Sie mehr als 16.000 £ an Geld, Ersparnissen und Investitionen haben.
Die namentlich nicht genannte Bank stellte außerdem fest, dass bei 3.000 Konten oder einem Prozent das Risiko eines Verstoßes gegen die Auslandsregel bestand. Dies ist der Fall, wenn der Kontoinhaber entweder im Ausland lebt, während er britische Leistungen in Anspruch nimmt, oder länger Urlaub macht, als die DWP-Reiseregeln erlauben.
Derzeit beträgt diese für die meisten Leistungen vier Wochen.
Von den 713.000 überprüften Konten gehörten 58 Prozent Anspruchsberechtigten von Universal Credits, 22 Prozent ESA-Mitgliedern und die restlichen 20 Prozent Rentenkreditempfängern.
Der Bericht ergab auch, dass im Jahr 2017 frühere Kontrollen für die DWP durchgeführt wurden. In diesem Zeitraum untersuchte eine andere Bank eine begrenzte Stichprobe von Fällen und meldete 549 Konten als potenziell verdächtig im Sinne des Gesetzes über Erträge aus Straftaten.
Davon standen 176 Fälle (32 Prozent) im Zusammenhang mit der Kapitalfähigkeitsregel, während 58 (11 Prozent) im Zusammenhang mit der Auslandsberechtigungsregel standen.
In 58 Prozent der Fälle, in denen Einzelpersonen über mehr Ressourcen als zulässig verfügten, dokumentierte das Ministerium für Arbeit und Renten (DWP) ein „positives Ergebnis“ und führte Maßnahmen wie Compliance-Interviews durch, die Leistungen stoppten oder pausierten, strafrechtliche Ermittlungen, Bußgelder oder Strafverfolgungen. Umgekehrt wurden die Leistungen in 66 Prozent der möglichen „Auslandsbetrugsfälle“ eingestellt.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Sammlung der in der Studie von 2017 untersuchten Fälle auf Berichten über verdächtige Aktivitäten und nicht auf einer zufälligen Auswahl basierte, was bedeutet, dass die Raten im Vergleich zu einer rein zufälligen Stichprobe wahrscheinlich überhöht sind. Diese neuen Vorschriften sind Teil des Gesetzes zum Datenschutz und zu digitalen Informationen, das derzeit im House of Lords geprüft wird.
Im Falle einer Genehmigung wird es im Jahr 2025 umgesetzt, ab 2027/2028 auslaufen und bis 2030/2031 vollständig betriebsbereit sein.