Kryptowährungsfirmen sollten Blockchain-Analysetools verwenden, um sich vor finanziellen Risiken und verdächtigen Aktivitäten zu schützen, sagte eine hochrangige Aufsichtsbehörde des Staates New York.
Adrienne Harris, Leiterin des Finanzdienstleistungsministeriums des US-Bundesstaates New York, sagt: „Blockchain-Analysetools bieten Unternehmen eine effiziente, datengesteuerte Möglichkeit, um unter anderem Kunden-Due-Diligence, Transaktionsüberwachung und Sanktionsprüfung durchzuführen, die allesamt entscheidende Elemente unseres Unternehmens sind Regulierung virtueller Währungen.
“Wir erwarten, dass regulierte Unternehmen Best Practices anwenden, um die Sicherheit und Solidität des Marktes für virtuelle Währungen aufrechtzuerhalten und die Verbraucher zu schützen.”
Der Watchdog gibt neue Leitlinien heraus und sagt, dass vom Staat New York regulierte Unternehmen für virtuelle Währungen Kontrollmaßnahmen einführen sollten, die Blockchain-Analysen nutzen können, und dass sie über klar dokumentierte Richtlinien, Prozesse und Verfahren in Bezug auf die Integration dieser Tools in ihren Kontrollrahmen verfügen müssen.
Darüber hinaus müssen Unternehmen im Rahmen ihrer Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden Informationen über ihre Kunden und potenziellen Kunden einholen und pflegen und diese Informationen verwenden, um Risiken zu verstehen und effektiv anzugehen.
Unternehmen sollten auch geeignete Kontrollmaßnahmen einführen, um ungewöhnliche Aktivitäten zu überwachen und zu identifizieren, die auf das Risikoprofil der virtuellen Währungsunternehmen zugeschnitten sind, und Sanktionsprüfungen für On-Chain-Aktivitäten durchführen.