Nationwide schießt die Best-Buy-Spartabellen mit einem neuen Top-Tarif für den „einfachen“ Zugang in die Höhe, da immer mehr große Namen beginnen, um Kunden zu konkurrieren
- Eine neue Ausgabe ihres einjährigen Triple-Access-Deals zahlt die erhöhte Rate
- Nur zwei leicht zugängliche Angebote auf dem gesamten Markt zahlen derzeit mehr
- Nationwide erhöht auch die Zinssätze für ein- und zweijährige Festzinsprodukte
Die Nationwide Building Society hat eine neue Ausgabe ihres einjährigen Triple-Access-Sparkontos herausgebracht, das äußerst konkurrenzfähige 1,4 Prozent zahlt.
Dies entspricht einem Anstieg um 0,4 Prozentpunkte gegenüber der vorherigen Ausgabe mit 1 Prozent und einem Anstieg um 0,95 Prozentpunkte gegenüber dem 0,45-Prozent-Deal, der erst im Februar verfügbar war.
Das bedeutet, dass Großbritanniens größte Gegenseitigkeitsgesellschaft – Heimat von 9,4 Millionen Mitgliedern – jetzt ein leicht zugängliches Sparangebot anbietet, das nur von zwei anderen Anbietern übertroffen wird.
Unter den Besten: Nationwides neue Ausgabe seines 1 Year Triple Access Online Saver zahlt äußerst konkurrenzfähige 1,4 %.
Jemand, der 10.000 £ auf dem Konto verwahrt, sollte sich nach einem Jahr eine Rendite von 140 £ an Zinsen sichern. Obwohl Nationwide die Rate jederzeit ändern kann.
Tom Riley, Director of Banking and Savings bei Nationwide, sagte: „Viele Sparer legen gerne zumindest einen Teil ihrer Ersparnisse auf einem Sofortkonto an, um sich darauf verlassen zu können, dass sie bei Bedarf auf die Gelder zugreifen können.
‘Die Neuauflage unseres Dreifach-Sparkontos zahlt eine der höchsten Zinsen auf dem Markt und wird diejenigen ansprechen, die mit einer Marke sparen möchten, die sie kennen und der sie vertrauen.’
Allerdings hat das Produkt drei Haken, die Sparer beachten müssen, bevor sie sich anmelden.
Erstens erlaubt das Triple-Access-Konto von Nationwide im Gegensatz zu einigen leicht zugänglichen Angeboten nur drei Abhebungen während der 12-monatigen Laufzeit.
Bei späteren Abhebungen wird der Zinssatz für den Rest des Zeitraums auf nur 0,1 Prozent zurückgesetzt.
Zweitens wechselt das Konto nach den ersten 12 Monaten automatisch zu einem der Sofortzugriffskonten von Nationwide, was bedeutet, dass die Rate wahrscheinlich sinken wird.
Derzeit zahlt der Sofort-Sparer von Nationwide je nach Guthaben auf dem Konto entweder 0,16 Prozent, 0,18 Prozent oder 0,2 Prozent.
Drittens erhält jeder Sparer, der derzeit sein Geld in einer früheren Ausgabe hat, weiterhin seinen bestehenden Zinssatz, anstatt automatisch auf den neuen und verbesserten Zinssatz umgestellt zu werden.
Daher müssen diese Sparer ihr Geld von der alten Emission abheben und die neue Emission eröffnen, um davon zu profitieren.
Wie schneidet Nationwide im Vergleich ab?
Im Vergleich zu den großen Banken hat Nationwide die Nase vorn, wenn es darum geht, einfachen Zugang zu bieten.
Santander’s hat das bestbezahlte Easy-Access-Angebot der High-Street-Banken und zahlt 0,75 Prozent, nachdem es diese Woche die Zinsen angehoben hat. Die meisten der großen Namen zahlen viel weniger.
Nationwide hat sich auch vor die meisten anderen großen Bausparkassen gesetzt, obwohl die Principality Building Society auch 1,4 Prozent für ihren Double-Access-Deal zahlt – obwohl die Sparer auf nur zwei Abhebungen pro Jahr beschränkt sind.
Wie für den Rest des Marktes ist der Nationwide-Deal äußerst wettbewerbsfähig. Nur der 1,46-Prozent-Deal der Cynergy Bank und der 1,45-Prozent-Deal der Al Rayan Bank zahlen mehr.
Zusätzlich zu seinem dreifachen Zugangskonto erhöht Nationwide auch die Zinsen für seine ein- und zweijährigen Festzinsprodukte.
Da der Einjahresvertrag jetzt 1,4 Prozent und der Zweijahresvertrag 1,7 Prozent auszahlt, sollten Sparer den Rest des Marktes in Betracht ziehen, da es möglich ist, Ihren Zinssatz fast zu verdoppeln, indem Sie woanders hingehen.
Die besten ein- und zweijährigen Festzinsverträge werden derzeit von der Cynergy Bank angeboten, die 2,72 Prozent und 3,08 Prozent zahlt.
Es folgt der TSB, die diese Woche ihre Festzinsen erhöht.
Die Cynergy Bank ist Mitglied des Financial Services Compensation Scheme und daher sind alle Einlagen bei der Bank bis zu einem Gesamtbetrag von 85.000 £ durch das Einlagensicherungssystem des Vereinigten Königreichs geschützt.
Sie können mehr über die besten Festzinsen auf dem Markt erfahren, indem Sie die unabhängige Best Buy-Rangliste von This is Money besuchen.
DIES SIND DIE FÜNF DER BESTEN GIROKONTEN VON MONEY
Chase Banks wird bezahlen £1% Cashback auf Ausgaben in den ersten 12 Monaten. Kunden erhalten außerdem Zugang zu einem leicht zugänglichen verknüpften Sparkonto, das 1,5 % auf Guthaben bis zu 250.000 £ zahlt. Das Konto kann völlig kostenlos eingerichtet werden und ist vollständig App-basiert.
Das M Plus-Konto von Virgin Money bietet an £20.000 Virgin-Punkte zum Ausgeben über Virgin Red beim Wechsel und zahlt 2,02 Prozent monatliche Zinsen auf bis zu 1.000 £. Um den Bonus zu erhalten, müssen 1.000 £ auf ein verknüpftes, leicht zugängliches Konto eingezahlt werden, wobei 1 % Zinsen und 2 Lastschriften zu zahlen sind.
Vorauskonto von HSBC zahlt £170, wenn Sie zu dem Konto wechseln. Sie müssen innerhalb der ersten 60 Tage zwei Lastschriften oder Daueraufträge einrichten und mindestens 1.500 £ auf das Konto einzahlen.
Erste Direkt wird Neuankömmlingen geben £150, wenn sie ihr Konto wechseln. Es bietet auch einen zinslosen Überziehungskredit von 250 £. Kunden müssen innerhalb von drei Monaten nach Eröffnung des Kontos mindestens 1.000 £ einzahlen.
FlexDirect von Nationwide Konto kommt mit Bis zu 125 £ Cash Incentive für Neu- und Bestandskunden. Plus 5 % Zinsen auf bis zu 1.500 £ – der höchste Zinssatz für ein Girokonto – wenn Sie monatlich mindestens 1.000 £ einzahlen, zuzüglich eines gebührenfreien Überziehungskredits. Beide letztgenannten Vergünstigungen dauern ein Jahr.
