Steigende Zinssätze bedrohen die Rendite von Investmentfonds


Die Rallye an den Aktienmärkten während der Pandemie war geradezu erstaunlich. Steigende Zinsen werfen jedoch die Frage auf, wie lange dieser Bullenmarkt anhalten kann.

In den zwölf Monaten bis März erzielte der von Morningstar nachverfolgte durchschnittliche Investmentfonds für allgemeine Aktien eine Rendite von fast 66 Prozent – eine bemerkenswerte Erholung nach einem dreimonatigen Verlust von fast 22 Prozent zu Beginn des letzten Jahres.

Die Trendwende kam, nachdem die Federal Reserve mit Unterstützung für die Finanzmärkte und die Wirtschaft eingegriffen hatte und einen Großteil des Überschwangs an den Aktienmärkten mit niedrigen Zinssätzen befeuerte.

Aber mit dem Aufschwung der Wirtschaft haben die Zinsen begonnen zu steigen. Zu Beginn eines neuen Quartals ist es ein günstiger Moment zu fragen, wie lange diese seltsam prosperierenden Zeiten dauern können.

Meine Kristallkugel ist jetzt leider nicht klarer als je zuvor, und ich kann die Bewegungen des Marktes nicht besser als jeder andere zeitlich steuern. Dies ist jedoch sicherlich ein guter Zeitpunkt, um zu beurteilen, ob Sie für eine mögliche Abwärtsverschiebung gut positioniert sind.

Wie immer besteht der beste Ansatz für langfristige Anleger darin, ein Portfolio mit einer angemessenen, diversifizierten Asset-Allokation von Aktien und Anleihen aufzubauen und dann damit zu leben, was auch immer kommen mag.

Unser vierteljährlicher Investitionsbericht soll helfen. Wenn Sie noch kein Investor waren, haben wir Tipps für den Einstieg beigefügt. Hier finden Sie eine breite Berichterstattung über die jüngsten Trends, Leitlinien für die Zukunft und Überlegungen zur persönlichen Finanzierung in einer herausfordernden Zeit.

Es war ein langer, guter Lauf für den Aktienmarkt, aber ein Großteil des Aufschwungs hing von niedrigen Zinssätzen ab, und auf dem Anleihemarkt sind die Zinssätze gestiegen. Investmentstrategen verfolgen eine Vielzahl von Ansätzen, um dieses schwierige Problem zu lösen. Im Moment reitet der Bullenmarkt weiter.

Anleihen bieten Ballast in diversifizierten Portfolios, dämpfen die Schwankungen des Aktienmarktes und liefern manchmal solide Renditen. Weil die Anleiherenditen gestiegen sind – und Renditen und Preise sich in entgegengesetzte Richtungen bewegen – haben die Anleiherenditen in letzter Zeit gelitten. Das Hinzufügen einer diversifizierten Auswahl internationaler Anleihen zu inländischen Beständen kann jedoch das Risiko auf der Anleihenseite Ihrer Anlagen verringern.

Ja, die Märkte und die Wirtschaft sind kompliziert. Das schreckt die Menschen oft ab und hindert sie daran, Maßnahmen zu ergreifen, die ihnen und ihren Familien unermesslich helfen können: Investitionen.

Investieren muss aber nicht kompliziert sein. Ein prägnanter Artikel gibt Hinweise zum Einstieg und zur langfristigen Navigation auf den Märkten.

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