GMB: Adam Rickitt spricht darüber, dass er um 49.500 £ betrogen wurde
Kriminelle machen mehr Geld als je zuvor – aber die Banken helfen den Opfern nicht richtig, behaupten Aktivisten. Laut Daten der Bankenbranche ist das durch Betrug verlorene Geld um mehr als 160 Millionen Pfund pro Jahr gestiegen.
Betrüger haben im vergangenen Jahr Menschen um 583 Millionen Pfund betrogen, ein Anstieg von 39 Prozent gegenüber 420 Millionen Pfund im Jahr 2020. Und 195.996 Sparer gaben an, Opfer geworden zu sein, ein Anstieg um 27 Prozent. Fast jede Kategorie von Banküberweisungsbetrug ist im vergangenen Jahr gestiegen.
Andere Kategorien umfassen Kaufbetrug, bei dem Menschen dazu verleitet werden, gefälschte Waren zu kaufen, wobei 64 Millionen Pfund gestohlen werden – ein Anstieg von 25 Prozent – und im Voraus Gebühren für nicht vorhandene Waren erhoben werden, bei denen 321 Millionen Pfund gestohlen wurden – ein Anstieg von 45 Prozent.
Offizielle Zahlen zeigen jedoch, dass Banken die meisten Betrügereien nicht erstatten. 2019 wurde ein branchenweites Rückerstattungssystem eingerichtet, aber die Banken erstatteten den Opfern im vergangenen Jahr nur 46 Prozent ihres gestohlenen Geldes. Nach dem Erstattungskodex sollen Banken und Bausparkassen auszahlen, es sei denn, die Opfer sind fahrlässig mit ihrem Geld umgegangen.
Betrüger haben im vergangenen Jahr Menschen um 583 Millionen Pfund betrogen (Bild: GETTY)
Diejenigen, die dazu verleitet werden, Geld an einen Betrüger zu senden, fühlen sich nicht nur „in Krisenzeiten im Stich gelassen“, sondern die Banken erlauben ihnen auch, Verbrechen ausgesetzt zu sein, heißt es.
Aus diesem Grund startet der Daily Express heute eine Kampagne, um mehr Unterstützung für Betrugsopfer zu erreichen und sicherzustellen, dass alle Betroffenen rechtzeitig eine Rückerstattung erhalten.
Wir fordern die Banken auf, Betrugsopfern Priorität einzuräumen, die Zeit für die Bearbeitung von Beschwerden zu verkürzen und sicherzustellen, dass alle erstattet werden.
Darüber hinaus sollten Banken Betrugswarnungen und -erkennung beim Online-Banking verbessern, um die Zahl der Betrugsfälle bei Banküberweisungen zu verringern, die jedes Jahr auftreten.
Der Branchenverband UK Finance, früher British Bankers’ Association BBA, stimmt zu, dass „mehr getan werden muss“.
UK Finance sagte: „Betrug hat verheerende Auswirkungen auf die Opfer, und das gestohlene Geld finanziert schwere organisierte Kriminalität und verursacht Kosten für die Gesamtwirtschaft.
„Kriminelle zielen auf Menschen durch eine Vielzahl raffinierter Betrügereien ab, wobei ein Großteil der kriminellen Aktivitäten außerhalb des Bankensektors stattfindet und häufig Online- und Technologieplattformen umfasst.“
Charity Age UK sagte, dass ältere Menschen oft „leichte Ziele“ seien und dass sie oft Ziel von Renten- und Anlagebetrug sowie Banküberweisungsbetrug seien.
Direktorin Caroline Abrahams sagte: „Wir begrüßen die Kampagne des Daily Express, um sicherzustellen, dass Opfer von Banküberweisungsbetrug eine Rückerstattung erhalten. Die Auswirkungen von Betrug sind nicht nur finanzieller Natur, sie können verheerende und lebensverändernde Auswirkungen auf die Gesundheit, das Selbstvertrauen und die Beziehungen einer Person haben zu.
„Banken müssen verdächtiges Verhalten so schnell wie möglich erkennen, damit kriminelle Aktivitäten gestoppt werden können.
„Sie spielen auch eine entscheidende Rolle dabei, älteren Menschen zu helfen, sich zu erholen, wenn sie betrogen wurden, indem sie unterstützend und reaktionsschnell sind.
“Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass jeder Opfer eines Verbrechens werden kann.”
Die Leiterin der Opferhilfe, Diana Fawcett, sagte: „Opfer eines Bankbetrugs zu werden, kann tiefgreifende und lang anhaltende Auswirkungen haben, vom Verlust lebensverändernder Geldbeträge bis hin zur Störung des Sicherheitsgefühls der Menschen. Banken müssen ihre Systeme verbessern, um Betrug zu verhindern – und sicherzustellen, dass die Opfer entschädigt werden.”
WAS TUN, WENN SIE BETRUG WERDEN
1. Wenden Sie sich umgehend an Ihre Bank.
2. Wenden Sie sich an die Bank, an die Ihr Geld gesendet wurde. 3. Reichen Sie eine formelle Beschwerde bei Ihrer Bank ein.
4. Wenn Ihre Bank eine Rückerstattung ablehnt, eskalieren Sie Ihre Beschwerde an den Financial Ombudsman Service.
5. Kümmere dich um deine psychische Gesundheit und kontaktiere Wohltätigkeitsorganisationen wie Victim Support, Mind oder Elefriends, um Unterstützung und Rat zu erhalten.
„Es muss mehr Hilfe von den Banken kommen“
Jennifer Runham brach mitten im Schullauf in ihrer örtlichen Bankfiliale in Tränen aus, nachdem ihr gesagt wurde, sie sei Opfer eines Betrugs geworden.
Die Mutter eines Kindes verlor mehr als 1.500 Pfund, aber die Lloyds Bank weigerte sich zunächst, ihr das Geld zurückzuerstatten. Die Tortur führte dazu, dass bei ihr schwere Angstzustände diagnostiziert wurden und sie befürchtet, erneut angegriffen zu werden.
Jennifer, 44, aus Torquay, Devon, sagte: „Die Auswirkungen waren massiv. Ich war so verärgert, verängstigt und besorgt.“
Sie erhielt eine E-Mail, in der behauptet wurde, sie müsse ihre Fernsehlizenz erneuern, was sie auf eine gefälschte Website weiterleitete. Kriminelle riefen sie an und behaupteten, von der Betrugsabteilung ihrer Bank zu sein, und fälschten sogar die Telefonnummer ihrer Bank.
Jennifer überwies 1.500 £, bevor sie merkte, dass sie hereingelegt worden war.
Sie beschuldigte Lloyds, sie „vergessen“ zu haben, und fügte hinzu: „Mir wurde vom Betrugsteam der Bank kein Zeitrahmen gegeben, was meine Angst noch verschlimmerte. Es gab einen Mangel an Kommunikation und es dauerte acht Wochen, bis ich mich entschied, mich über die langen Verzögerungen zu beschweren . Ich sprach mit jemandem von der Bank, der mir sagte, dass mein Fall untersucht wurde. Ich war am Boden zerstört. Ich behandelte mich wie einen treuen Kunden.“
Jennifer kontaktierte den Financial Ombudsman, der ihr nach einem Jahr eine Rückerstattung gewährte. Sie sagte: „Hilfe ist da draußen. Aber wir sollten nicht nach Hilfe suchen müssen, sie sollte von unseren Banken kommen.“
Lloyds sagte: „Wir haben ihr im Januar 2021 eine teilweise Rückerstattung gewährt.
„Sobald der Fall an den Financial Ombudsman Service verwiesen wurde, haben wir bei ihrer Überprüfung voll kooperiert und ihre Entscheidung akzeptiert, dass wir unserem Kunden eine vollständige Rückerstattung gewähren sollten.“
Herzlose Nachteile, die Ihr Konto leeren
Kaltakquise: Betrüger, die als Polizei oder von einer vertrauenswürdigen Stelle agieren, geben an, dass Sie Opfer eines Betrugs geworden sind. Sie werden nach Finanzinformationen fragen, um auf Ihr Konto zugreifen zu können.
Mehrwertnummern: Eine beworbene offizielle Telefonberatung kann £30 pro Anruf kosten.
Microsoft-Telefonbetrug: Ein Anrufer, der angibt, von einer Technologiefirma zu stammen, sagt, dass Ihr Gerät mit einem Virus infiziert ist. Sie werden Sie dazu verleiten, Ihre Kreditkartendaten zu erhalten, um das Problem zu beheben.
Investitionsbetrug: Eine gefälschte, aber oft überzeugende Chance, einen Gewinn zu erzielen. Kreditvorschussbetrug: Sie zahlen eine Gebühr für einen Kredit, den Sie nie erhalten werden.
Postbetrug: Briefe, die zum Betrug verschickt werden, z. B. gefälschte Lotterien und Gewinnspiele.
KOMMENTAR VON JENNY ROSS
Es ist fast sechs Jahre her, seit which? hat eine Super-Beschwerde über die Behandlung von Opfern von Banküberweisungsbetrug gestartet.
Seitdem hat diese Art von Betrug – auch bekannt als APP-Betrug (Authorized Push Payment) – stark zugenommen.
Letzten Monat berichtete UK Finance, die Handelsorganisation für den Banken- und Finanzdienstleistungssektor, dass Verbraucher im vergangenen Jahr 583,2 Millionen Pfund durch diese Betrügereien verloren haben.
Die Erfahrung für die Opfer ist erschütternd. Einige haben lebensverändernde Geldsummen verloren und andere sprechen davon, ihr Selbstvertrauen und ihr Selbstwertgefühl verloren zu haben.
Auch die Raffinesse der Tricks der Betrüger hat zugenommen. Die Suche nach roten Fahnen wird schwieriger, wenn Kriminelle so überzeugend die Websites echter Unternehmen abzocken.
Infolgedessen haben sich die meisten großen Banken einem freiwilligen Kodex verpflichtet, der theoretisch die Verpflichtung beinhaltet, APP-Betrug zu erkennen, zu verhindern und darauf zu reagieren, sowie den Opfern das Geld zurückzugeben, wenn sie keine Schuld haben. In der Praxis waren die Ergebnisse unterschiedlich.
Zu oft sehen sich Betrugsopfer einer Erstattungslotterie gegenüber, je nachdem, welche Bank sie verwenden. Allzu oft werden sie dazu gebracht, sich als Schuldige zu fühlen.
Zum Glück ist die Regierung bereit, Gesetze für eine obligatorische Rückerstattung an alle unschuldigen Opfer zu erlassen.
Die? unterstützt die Express-Kampagne zum Schutz von APP-Opfern. Schnellere und offenere Entscheidungen sollten zu besseren Ergebnissen führen.
- Jenny Ross ist Welche? Geld-Editor